글로벌 소매 금융 시장은 2033년까지 미화 3조 3,917억 7,000만 달러 규모로 성장  할 것으로 예상됩니다.

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 소매 금융 시장 규모는 2023년 1조 9,437억 7,000만 달러에서 2033년 3조 3,917억 7,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 CAGR 5.73%로 성장할 것으로 예상됩니다.

 글로벌 소매 은행 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서에서 유형별(공공 부문 은행, 민간 부문 은행, 외국 은행, 커뮤니티 개발 은행 및 비은행 금융 회사(NBFC)), 서비스별(저축 및 당좌 예금 계좌,  거래 계좌, 개인 대출, 주택 융자, 모기지, 직불 및 신용 카드, ATM 카드 및 예금 증서) 및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

소매 금융 시장은 소비자 금융 또는 개인 뱅킹이라고도 하는 개인 소비자가 이용할 수 있는 금융 서비스를 포함합니다. 이 시장은 주로 디지털 채택 증가, 가처분 소득 증가, 도시화, 기술 발전, 금융 포용을 장려하는 정부 프로젝트, 진화하는 고객 기대치, 오픈 뱅킹의 출현 등 다양한 요인에 의해 주도됩니다. 이러한 요인들은 모바일 뱅킹 및 온라인 플랫폼과 같은 다양한 디지털 채널을 통해 편리하고 접근 가능한 금융 서비스에 대한 수요 증가에 총체적으로 기여합니다. 그러나 소매 금융 시장은 또한 몇 가지 제약 조건에 직면해 있습니다. 여기에는 엄격한 규정, 미상환으로 인한 대출 손실 증가, 규정 준수 비용 증가, 디지털 우선 서비스를 제공하는 핀테크 회사와의 경쟁 심화가 포함됩니다. 또한 은행은 변화하는 고객 기대치와 기술 발전에 지속적으로 적응해야 하며, 이로 인해 경쟁력을 유지하기 위해 인프라 업그레이드에 상당한 투자가 필요한 경우가 많습니다.

민간 부문 은행 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 소매 금융 시장은 유형에 따라 공공 부문 은행, 민간 부문 은행, 외국 은행, 지역 개발 은행 및 비은행 금융 회사(NBFC)로 분류됩니다.이 중 민간 부문 은행 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 공공 부문 은행에 비해 고객 기반이 증가하고 서비스 제공이 향상되었기 때문입니다. 이러한 기관은 기술 및 디지털 뱅킹 솔루션을 활용하여 젊은 층을 유치하고 고객 경험을 개선하며 운영을 간소화하고 있습니다.

저축 및 당좌 예금 계좌 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 보유할 것으로 예상됩니다.

서비스를 기반으로 소매 금융 시장은 저축 및 당좌 예금 계좌, 거래 계좌, 개인 대출, 주택 융자, 모기지, 직불 카드 및 신용 카드, ATM 카드, 예금 증서로 나뉩니다. 이 중 저축 및 당좌 예금 계좌 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 일상적인 금융 거래를 위한 이러한 계좌의 본질적인 특성에 의해 주도됩니다. 소비자가 점점 더 재무 관리를 우선시함에 따라 기관은 매력적인 이자율, 낮은 수수료 및 사용자 친화적인 디지털 플랫폼으로 서비스를 강화하고 있습니다. 접근성과 편의성에 대한 이러한 초점은 전체 은행 시장에서 이 부문의 선도적인 위치를 공고히 할 것으로 예상됩니다.

아시아 태평양 은 예측 기간 동안 소매 금융 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

아시아 태평양은 예측 기간 동안 소매 금융 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 이는 급속한 경제 성장, 도시화, 급증하는 중산층에 의해 촉진됩니다. 이 지역에서 디지털 뱅킹 기술과 모바일 결제 솔루션의 채택이 증가함에 따라 소비자 행동이 변화하고 있으며, 이는 소매 뱅킹 서비스에 대한 수요 증가로 이어지고 있습니다. 또한 금융 포용을 촉진하기 위한 정부 이니셔티브는 다양한 인구 통계에 걸쳐 은행 서비스의 확장을 더욱 촉진하고 있습니다.

북미는 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 주로 이 지역의 발전된 금융 인프라와 혁신적인 은행 기술의 광범위한 채택 때문입니다. 핀테크 기업의 부상은 전통적인 은행 모델을 재편하고 있으며, 기존 은행이 디지털 서비스 및 고객 참여 전략을 강화하도록 장려하고 있습니다. 또한, 강력한 경제 환경과 소비자 신뢰 증가로 인해 이 지역에서 소매 금융 상품 및 서비스에 대한 수요가 증가할 것으로 예상됩니다.

소매 금융 시장의 주요 업체로는 BNP Paribas, Citigroup, Inc., HSBC Group, ICBC, JP Morgan Chase & Co., Bank of America Corporation, Barclays, China Construction Bank, Deutsche Bank AG, Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc., Wells Fargo 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 마켓 플레이어
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 펌
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 12월, Karnataka Bank는 소매 금융 서비스를 강화하기 위해 벵갈루루의 J P Nagara에 첫 번째 소매 자산 센터(RAC)를 출범했습니다. RAC는 비즈니스 조정, 신용 인수, 제재, 운영, 지출 및 사후 지출 서비스를 위한 중앙 집중식 허브 역할을 하여 소매 대출 상품에 대한 증가하는 수요를 충족하는 것을 목표로 합니다.

시장 세그먼트

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 소매 금융 시장을 세분화했습니다.

글로벌 소매 금융 시장, 유형별

• 공공 부문 은행
• 민간 부문 은행
• 외국계 은행
• 지역사회개발은행
• 비은행 금융 회사(NBFC)

글로벌 소매 금융 시장, 서비스별

• 저축 및 당좌 예금 계좌
• 거래 계정
• 개인 대출
• 주택 융자
• 저당
• 직불 카드 및 신용 카드
• ATM 카드
• 예금 증명서

글로벌 소매 금융 시장, 지역별 분석

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 유럽의 다른 지역
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