글로벌 소액보험 시장 규모는 2033년까지 1,662억 6,000만 달러에 달할 전망

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면, 글로벌 소액보험 시장 규모는 2023년 912억 1,000만 달러에서 2033년 1,662억 6,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 연평균 성장률은 6.19%입니다.

215페이지에 걸쳐 115개의 주요 산업 통찰력을 탐색하세요 글로벌 소액보험 시장 규모, 점유율, COVID-19 영향 분석, 공급업체별(소액보험(상업적으로 실행 가능), 지원/정부 지원을 통한 소액보험), 제품별(파트너 에이전트 모델, 풀서비스 모델, 공급업체 주도 모델 및 기타), 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023-2033에 대한 보고서의 시장 데이터 표, 수치 및 차트.

소액 보험 시장은 저소득층을 보호하기 위해 고안된 보험 상품으로 구성되어 있습니다. 이러한 제품은 사람들이 재정적 손실로부터 회복하고 건강 악화, 흉작 및 자연 재해와 같은 위험을 관리하도록 돕는 것을 목표로 합니다. 소액 보험 시장의 성장은 주로 저소득층에게 저렴한 보험을 제공해야 할 필요성이 증가함에 따라 주도됩니다. 이러한 수요는 강화된 금융 포용 이니셔티브, 보험에 쉽게 접근할 수 있는 기술 발전, 소액 보험을 지원하는 정부 규제, 소외된 지역 사회의 위험 완화의 중요성에 대한 인식 증가 등 여러 요인에 의해 촉진됩니다. 그러나 소액 보험 시장은 몇 가지 제약에 직면해 있습니다. 여기에는 잠재 고객의 낮은 금융 이해력, 보험 제공업체에 대한 신뢰 부족, 기술에 대한 제한된 접근성, 복잡한 유통 채널, 부적절한 규제 프레임워크, 높은 운영 비용, 종종 소액 보험 상품을 대체하는 커뮤니티 내 비공식적 위험 분담 메커니즘의 만연 등이 포함됩니다. 이러한 요인은 특히 소액 보험이 가장 필요한 개발 도상국에서 소액 보험의 채택을 방해할 수 있습니다.

소액 보험(상업적으로 실행 가능) 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 소액보험 시장은 공급자에 따라 소액보험(상업적으로 실행 가능)과 원조/정부 지원을 통한 소액보험  으로 분류됩니다.이 중 소액 보험(상업적으로 실행 가능) 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 상업적으로 실행 가능한 소액 보험 상품은 고소득 계층에 비해 더 큰 위험과 취약성에 직면하는 빈곤층의 요구를 해결하도록 특별히 설계되었습니다. 상업적으로 실행 가능한 소액 보험 제공업체는 저소득층 개인 및 지역 사회의 고유한 요구 사항에 맞는 새로운 상품을 만드는 데 주력하고 있습니다. 이러한 상품의 예로는 악천후로 인한 농작물 손실에 대한 보장을 제공하는 날씨 지수 기반 보험과 특정 질병을 보장하는 건강 보험이 있습니다.

파트너 에이전트 모델 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

소액 보험 시장은 제품에 따라 파트너 에이전트 모델, 풀 서비스 모델, 제공자 주도 모델 등으로 나뉩니다. 이 중 파트너 에이전트 모델 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 소액 보험 제공업체는 고객의 요구와 선호도를 깊이 이해하고 있는 파트너 에이전트와 협력함으로써 큰 이점을 얻을 수 있습니다. 협력을 통해 보험 제공업체는 현지 시장의 특정 요구 사항을 더 잘 충족하도록 상품과 서비스를 맞춤화하여 잠재 고객에게 더 매력적인 서비스를 제공할 수 있습니다. 또한 파트너 에이전트 모델은 확장성이 뛰어나 새 지역에 더 많은 에이전트를 추가하여 쉽게 확장할 수 있습니다.

아시아 태평양 은 예측 기간 동안 소액 보험 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

아시아 태평양은 예측 기간 동안 소액 보험 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 소외된 인구가 많고, 보험 적용 범위가 낮고, 지지적인 규제 환경 및 기술 혁신은 아시아 태평양 지역에서 소액 보험의 성장에 기여합니다. 이 분야의 다양한 정부는 소액 보험 이니셔티브를 적극적으로 지원하고 개발을 장려하기 위한 정책을 시행했습니다. 예를 들어, 필리핀 및 인도네시아와 같은 국가에서는 소액 보험 제공업체에 자본화 및 지급 능력 규칙을 포함한 특정 규제 요구 사항을 면제했습니다.

북미는 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 디지털 플랫폼과 모바일 기술의 부상으로 소비자에게 소액 보험 상품을 더 쉽고 비용 효율적으로 제공할 수 있게 되었습니다. 이러한 발전은 기술을 사용하여 소외된 인구에게 다가가는 보험 신생 기업을 포함하여 새로운 시장 참여자의 출현으로 이어졌습니다. 또한 북미 지역은 보험 상품에 대한 잘 정립된 규제 프레임워크를 갖추고 있어 소액 보험 제공자를 위한 안정적인 환경을 조성합니다.

소액 보험 시장의 주요 주요 업체로는 The Hollard Insurance Company, afpgen.com.ph, American International Group, Inc., Bharti AXA Life Insurance Company Ltd., SBI Life Insurance Company Ltd., ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd., Banco do Nordeste Brasil S.A., Climbs, Allianz SE, Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd. 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 10월, LIC(Life Insurance Corporation of India)는 2024년 10월 7일부터 시행되는 Single Premium Group Micro Term Insurance Plan이라는 새로운 보험 상품을 출시했습니다. 이 상품은 다양한 금융 및 사회 기관에 저렴하고 유연한 생명 보험 옵션을 제공하도록 설계된 비참여, 비연계 그룹 순수 위험 보험 솔루션입니다.

시장 부문

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 소액 보험 시장을 분류했습니다.

글로벌 소액보험 시장, 공급자별

• 소액 보험(상업적으로 실행 가능)
• 원조/정부 지원을 통한 소액 보험

글로벌 소액 보험 시장, 모델 유형  별

• 파트너 에이전트 모델
• 풀 서비스 모델
• 제공자 중심 모델
• 다른

글로벌 소액 보험 시장, 지역 분석별

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 그 외 유럽 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 오스트레일리아
  • 아시아 태평양의 기타 지역
• 남아메리카
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 남아메리카의 나머지 지역
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  • 사우디아라비아
  • 카타르
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