글로벌 소액대출 시장 규모는 2033년까지 3,060억 9,000만 달러에 달할 전망

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면, 글로벌 소액대출 시장 규모는 2023년 1,280억 1,000만 달러에서 2033년 3,060억 9,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 연평균 성장률은 9.11%입니다.

205페이지에 걸쳐 130개의 주요 산업 통찰력을 탐색하세요 글로벌 소액 대출 시장 규모, 점유율, COVID-19 영향 분석, 서비스 제공자별(은행, 소액 금융 기관(MFI)), 최종 사용자별(개인 사업자 및 개인, 마이크로, 중소기업), 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카)에 대한 보고서의 시장 데이터 표와 수치 및 차트, 분석 및 예측 2023-2033.

소액 금융이라고도 하는 소액 대출은 전통적인 은행 서비스를 이용할 수 없는 개인과 기업에 소액 대출을 제공하는 관행입니다. 소액 대출의 주요 목적은 사람들이 사업을 시작하거나 확장할 수 있도록 지원하고, 빈곤을 완화하고, 금융 포용을 촉진하는 것입니다. 소액 대출 시장은 특히 전통적인 은행 옵션이 제한된 개발 도상국에서 금융 포용성에 대한 수요 증가에 의해 크게 주도됩니다. 디지털 기술과 모바일 뱅킹의 발전으로 사람들이 소액 대출에 더 쉽게 접근할 수 있게 되어 차용인이 빠르고 편리하게 자금을 조달할 수 있게 되었습니다. 또한 저소득층 사이에서 기업가 정신에 대한 인식이 높아지고 있어 사업을 시작하거나 성장시키기 위한 소액 대출에 대한 수요가 높아졌습니다. 그러나 시장은 대출 기관을 낙담시킬 수 있는 높은 채무 불이행률과 지역마다 다양한 규제 문제를 포함한 도전에 직면해 있습니다. 또한 경제적 불안정과 차용자의 금융 이해력 부족은 상환률에 부정적인 영향을 미쳐 소액 대출 기관에 위험을 초래할 수 있습니다.

은행 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 서비스 제공업체에 따라 소액 대출 시장은 은행, 소액 금융 기관(MFI)  으로 분류됩니다.이 중 은행 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 주로 확립된 인프라, 규제 이점 및 광범위한 고객 기반 때문입니다. 그들은 다양한 고객 요구를 충족시키는 소액 대출을 포함하여 광범위한 금융 상품과 서비스를 제공할 수 있는 능력을 가지고 있습니다. 효율적인 운영과 고객 참여를 위해 기술을 활용할 수 있는 능력은 시장 입지를 더욱 강화합니다. 또한 은행은 위험 평가 및 관리를 위한 더 많은 리소스를 보유하고 있어 경쟁력 있는 이자율을 제공하고 더 많은 고객을 유치할 수 있습니다.

마이크로, 중소기업 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

최종 사용자를 기준으로 소액 대출 시장은 단독 창업가 및 개인, 소액, 중소기업 및 중견 기업으로 나뉩니다. 이 중 마이크로, 중소기업 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 중소기업(MSME)이 경제 성장과 고용에 중요한 기여를 한다는 인식이 높아지고 있습니다. 정부와 금융 기관은 혁신과 일자리 창출에 대한 잠재력을 인정하면서 이 부문에 맞춤형 금융 솔루션을 제공하는 데 점점 더 집중하고 있습니다. 접근 가능한 금융 옵션에 대한 수요와 함께 기업가 정신의 부상은 소액 대출 및 기타 금융 상품에 대한 필요성을 주도합니다. MSME가 계속 성장함에 따라 시장 점유율이 크게 증가할 것으로 예상됩니다.

북미 는 예측 기간 동안 소액 대출 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

북미는 예측 기간 동안 소액 대출 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 소액 대출 부문은 잘 발달된 금융 생태계와 대체 대출 옵션에 대한 인식이 높아짐에 따라 번창하고 있습니다. 이 지역에는 은행, 신용 조합 및 핀테크 회사를 포함한 강력한 금융 기관 네트워크가 있어 개인 및 기업을 위한 다양한 대출 솔루션을 제공합니다. 기업가 정신과 중소기업 성장을 촉진하기 위한 지원적인 규제 프레임워크와 정부 이니셔티브는 소액 대출의 확대에 기여합니다. 더 많은 소비자와 기업이 유연한 금융 솔루션을 추구함에 따라 북미는 소액 대출 분야에서 리더십을 유지할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.

아시아 태평양은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 급속한 경제 발전, 급증하는 중산층, 금융 서비스의 디지털화 증가에 의해 주도됩니다. 이 지역의 다양한 인구와 다양한 경제 상황으로 인해 소액 대출과 현지 요구에 맞는 혁신적인 대출 솔루션에 대한 상당한 수요가 창출됩니다. 또한 핀테크 기업과 모바일 뱅킹 플랫폼의 부상으로 소외된 인구가 신용에 더 쉽게 접근할 수 있게 되어 성장을 더욱 촉진했습니다.

소액 대출 시장의 주요 업체로는 Grameen America, Credit Suisse, Opportunity International, Amana Capital, Freedom from Hunger, World Vision, C Microfinance, Oxfam International, VisionFund International, Capital One, Rural Microfinance and Infrastructure Development Foundation, KIVA Microfunds, BlueOrchard, Aseda, microDreams 등이 있습니다.

최근 개발

• 2024년 11월, 고치에 위치한 소액 금융 기관인 Muthoot Microfin은 인도 국영은행(SBI)과의 새로운 공동 대출 파트너십을 통해 대출을 지급하기 시작했습니다. 이 이니셔티브는 농촌 기업가에게 저렴한 신용을 제공하는 것을 목표로 하며, 특히 여성의 역량 강화와 중소기업 지원에 중점을 둡니다. 이 협력의 일환으로 SBI는 500루피의 한도를 승인했으며, 이는 각각 100루피의 트랜치로 분배될 예정입니다.

주요 타겟 고객

• 마켓 플레이어
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 펌
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

시장 세그먼트

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 소액 대출 시장을 세분화했습니다.

글로벌 소액 대출 시장, 서비스 제공업체별

• 은행
• 소액 금융 기관(MFI)

글로벌 마이크로 대출 시장, 최종 사용자별 

• 1인 기업가 및 개인
• 마이크로, 중소기업

글로벌 소액 대출 시장, 지역별 분석

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 유럽의 다른 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 오스트레일리아
  • 아시아 태평양 지역의 나머지 지역
• 남아메리카
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  • 아르헨티나
  • 남아메리카의 나머지 지역
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