2033년까지 글로벌 상인 현금 선급 시장 규모는 683 억 달러에 달할 전망

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 판매자 현금 선급 시장 규모는 2023년 289억 1천만 달러에서 2033년 683억 달러로 성장할 것으로 예상 되며, 2023~2033년 예측 기간 동안 연평균 성장률은 8.98%에 달할 것으로 전망됩니다.

먹다 보고서의 110개 시장 데이터 표와 수치 및 차트가 포함된 210페이지에 걸쳐 주요 산업 통찰력이 제공됩니다. 글로벌 상인 현금 선급 시장 규모, 점유율, COVID-19 영향 분석, 대출 금액별(최대 $100,000, $100,000 - $250,000, $250,000 - $500,000, $500,000 이상), 서비스 산업별(소매, 레스토랑, 의료, 건설 및 기타), 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023년 - 2033년.

상인 현금 선급(MCA)은 사업체의 미래 신용 또는 직불 카드 매출의 일정 비율을 대가로 사업체에 일시금을 제공하는 단기 사업 대출의 한 유형입니다. 상인 현금 선급(MCA)은 전통적인 은행에서 자금 조달에 어려움을 겪는 중소기업에서 일반적으로 사용합니다. 자산이나 부동산과 같은 담보가 필요하지 않기 때문에 중소기업 대출에 대한 유용한 대안이 될 수 있습니다. 그러나 MCA는 전통적인 은행 대출보다 비싼 경향이 있습니다. MCA 시장은 여러 가지 이유로 확장되고 있습니다. 더 많은 기업이 디지털 지불을 수락함에 따라 현금 흐름을 개선하기 위한 효과적인 솔루션이 필요합니다. MCA는 운영 비용, 재고 및 투자를 위한 자금에 빠르게 액세스할 수 있는 방법을 제공합니다. 온라인 쇼핑을 하는 소비자가 증가 함에 따라 기업은 다양한 출처에서 지불을 수락할 수 있어야 합니다. MCA는 이러한 기업이 온라인 지불을 용이하게 하는 데 필요한 장비와 소프트웨어를 획득하는 데 도움이 됩니다. 중소기업(SME)은 종종 전통적인 은행 대출을 받는 데 어려움을 겪습니다. MCA는 기존 대출 기관을 통해 이용할 수 없는 자본에 대한 액세스를 제공합니다. 그러나 MCA 시장의 가장 큰 단점은 차입 비용이 높다는 것입니다. 여기에는 기업의 현금 흐름에 상당한 부담을 줄 수 있는 상당한 팩터 비율과 수수료가 포함됩니다. 또한 MCA 산업에서 엄격한 규제가 부족하면 일부 대출 기관의 약탈적 관행으로 이어질 수 있으며, 이는 시장 채택을 더욱 제한합니다.

예측 기간 동안 최대 10만 달러 규모의 세그먼트가 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

에 따라 상인 현금 선급 시장은 최대 $100,000, $100,000 - $250,000, $250,000 - $500,000, 그리고 $500,000 이상 으로 분류됩니다 . 이 중에서, 최대 $100,000 세그먼트는 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예측됩니다. 빠른 자금 조달 방법을 찾는 중소기업(SME)에게 저렴하고 매력적이기 때문입니다. 이 범위의 많은 회사는 일반적으로 상업 은행 대출을 받는 데 어려움을 겪기 때문에 상인 현금 선급을 더 나은 옵션으로 생각합니다. 자금 조달 한도가 낮으면 운영 자본, 주식 매수 또는 확장을 위해 현금 주입이 필요한 경제의 많은 부문을 충족시키기 때문에 더 광범위한 소비자 기반에 침투할 수 있습니다. 이러한 요인의 조합은 최대 $100,000 세그먼트가 예측 기간 전체에 걸쳐 시장에서 활동할 자격을 갖춥니다.

예상 기간 동안 소매 부문이 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

제공되는 산업에 따라 상인 현금 선급 시장은 소매, 레스토랑, 의료, 건설 및 기타로 구분됩니다. 이 중에서, 소매 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다 . 이 부문은 유동성 과 더 많은 자금 조달 대안을 계속 요구하기 때문입니다. 소비자의 수요가 다양하고 경쟁에서 더 많은 압박이 가해짐에 따라 소매업체는 자금 흐름을 확보하고, 재고를 매수하고, 사업을 강화하기 위해 상인 현금 선급을 더 자주 이용하고 있습니다. 전자 상거래의 빠른 발전도 이러한 추세를 촉진하는 데 도움이 되며, 변화하는 고객 선호도와 시장에서 제공되는 기술을 따라가는 데 필요한 자금을 확보할 수 있습니다. 결과적으로 소매 부문이 단기 자금 조달 솔루션에 의존하는 것은 전체 시장 상황의 주요 요인 중 하나가 됩니다.

아시아 태평양 지역은 예측 기간 동안 판매자 현금 선급 시장 에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추산됩니다 .

아시아 태평양 지역은 예측 기간 동안 상인 현금 선급금 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 활발한 경제 확장과 증가하는 소기업 수, 특히 개발도상국 내에서의 기업가 정신의 급증으로 인한 지역적 성장은 전통적인 은행 시스템의 엄격한 기준 없이 자본에 빠르게 접근할 수 있는 대체 자금 조달 옵션에 대한 수요를 높였습니다. 또한 이 지역에서 디지털 지불 솔루션 사용이 증가함에 따라 기업이 성장을 촉진하기 위해 유연한 자금 조달 대안을 모색함에 따라 상인 현금 선급금의 실행 가능성이 향상됩니다. 이러한 요소의 조합은 아시아 태평양 지역을 상인 현금 선급금 산업의 선도적 시장으로 자리 매김합니다.

북미는 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다 . 상인 현금 선급금의 증가는 주로 잘 확립된 금융 생태계와 중소기업 사이에서 대체 자금 조달 옵션에 대한 인식이 높아지는 데 기인할 수 있습니다. 회사들이 창의적인 자금 조달 옵션을 계속 추구함에 따라 북미는 상인 현금 선급금 부문에서 상당한 성장을 이룰 것으로 예상됩니다.

판매자 현금 선급 시장의 주요 기업으로는 Square, Shopify Capital, National Funding, CAN Capital, Merchant Advance Capital, PayPal Working Capital, Funding Gates, Funding Circle, Kabbage, Capital One Merchant Services, Lendio, Biz2Credit, OnDeck, Square Capital, Stripe Capital 등이 있습니다.

최근 개발 사항

• 2024년 9월, eBay는 유명한 임베디드 금융 플랫폼인 Liberis와 협력하여 유연한 현금 선급 옵션을 도입하여 미국에서 자사의 Seller Capital 프로그램을 개선했습니다. 이 새로운 기능은 판매자가 사업 성장을 지원하기 위해 더 크고 유연한 자금에 빠르게 접근할 수 있도록 합니다. 판매자는 5,000달러에서 200만 달러까지의 현금 선급을 요청할 수 있습니다. 또한, 실제로 사용한 금액에 대해서만 지불하면서 지불할 때 더 많은 자본을 잠금 해제할 수 있는 유연성이 있습니다.

주요 타겟 고객층

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 연구 회사
• 벤처 캐피탈리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

시장 세그먼트

아래에 언급된 세그먼트를 기준으로 상인 현금 선급 시장을 세분화했습니다 .

대출 금액별 글로벌 상인 현금 선급 시장

• 최대 $100,000
• 10만~25만달러
• 25만~50만달러
• 50만 달러 이상

글로벌 상인 현금 선급 시장 , 서비스 산업별

• 소매
• 레스토랑
• 헬스케어
• 건설
• 다른

지역 분석에 따른 글로벌 상인 현금 선급 시장

• 북아메리카
  • 우리를
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아 제국
  • 유럽의 나머지 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 호주
  • 아시아 태평양의 나머지 지역
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  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역