2033년까지 미화 141억 1  천만 달러에 달하는 글로벌 대출 개시 소프트웨어 시장

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 대출 개시 소프트웨어 시장 규모는 2023년 52억 9천만 달러에서 2033년 141억 1천만 달러로 성장할 것으로 예상되며 2023-2033년 예측 기간 동안 CAGR 10.31%로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 대출 개시 소프트웨어 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서의 110개 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함된 210페이지에 걸쳐 있는 주요 산업 통찰력을 지불 방법별(온프레미스, 클라우드), 최종 사용자별(은행, 신용 조합, 모기지 대출 기관 및 중개인, NBFC 등) 및 지역별(북미,  유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

대출 개시 소프트웨어 시장에는 금융 기관이 신청, 인수 및 마감 단계를 포함하는 대출 개시 프로세스를 관리하는 데 도움이 되는 소프트웨어 솔루션이 포함됩니다. 이 시장은 주로 대출 산업 내에서 디지털화 및 자동화에 대한 수요 증가에 의해 주도됩니다. 그 결과, 대출 기관은 대출 신청 프로세스를 간소화하고, 위험 평가 기능을 강화하고, 규정 준수를 보장하고, 더 빠른 대출 승인을 통해 향상된 고객 경험을 제공하는 소프트웨어를 채택해야 합니다. 이러한 변화는 주로 AI와 머신 러닝 기술의 통합에 의해 지원됩니다. 그러나 LOS(Loan Origination Software) 시장은 몇 가지 제약 조건에 직면해 있습니다. 높은 초기 구현 비용, 복잡한 규정 준수 요구 사항, 잠재적인 데이터 보안 문제, 금융 기관 내 변화에 대한 저항, 시스템을 관리할 숙련된 IT 인력 부족, 기존 레거시 시스템과의 통합 문제로 인해 대출 기관은 새로운 LOS 솔루션을 채택하지 못할 수 있습니다. 이러한 문제는 예산과 기술 전문성이 제한된 소규모 기관에서 특히 두드러집니다.

온프레미스 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 지불 방법에 따라 대출 개시 소프트웨어 시장은 온프레미스와 클라우드로 분류됩니다. 이 중 온프레미스 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 데이터 보안, 규정 준수 및 사용자 지정 기능에 대한 향상된 제어를 포함한 여러 요인 때문입니다. 많은 금융 기관은 민감한 고객 데이터를 관리하는 데 더 큰 유연성을 제공하여 특정 운영 요구 사항에 맞게 소프트웨어를 조정할 수 있기 때문에 온프레미스 솔루션을 선호합니다. 이러한 선호도는 규제 및 보안 문제가 가장 중요한 은행 및 금융과 같은 산업에서 특히 두드러지므로 온프레미스 솔루션에 대한 수요를 주도합니다.

은행 부문은 예상 기간 동안 대출 개시 소프트웨어 시장에서 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

최종 사용자를 기준으로 대출 개시 소프트웨어 시장은 은행, 신용 조합, 모기지 대출 기관 및 중개인, NBFC 등으로 나뉩니다. 이 중 은행 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 은행 부문은 예측 기간 동안 시장 점유율을 지배할 것으로 예상됩니다. 이는 주로 은행에서 처리하는 상당한 양의 대출에 기인하며, 이로 인해 운영을 간소화하고 고객 경험을 향상시키며 규제 요구 사항을 준수하기 위해 강력한 소프트웨어 솔루션이 필요합니다. 또한 은행은 대출 처리의 효율성을 개선하고 처리 시간을 단축하기 위해 첨단 기술에 점점 더 많이 투자하고 있어 이 시장에서 선도적인 부문으로서의 입지를 더욱 공고히 하고 있습니다.

북미 는 예측 기간 동안 대출 개시 소프트웨어 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

북미는 예측 기간 동안 대출 개시 소프트웨어 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 이는 선진 금융 인프라와 주요 은행 기관 및 핀테크 회사의 존재 때문입니다. 이 지역의 인공 지능 및 기계 학습과 같은 혁신적인 기술 채택은 대출 처리의 효율성과 정확성을 향상시켜 대출 기관과 채무자 모두를 끌어들였습니다. 또한 규제 요건과 경쟁 구도로 인해 금융 기관은 강력한 대출 개시 시스템에 투자해야 하므로 북미 시장의 리더십이 더욱 강화되고 있습니다.

유럽은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 시장은 디지털 트랜스포메이션 및 금융 기술에 대한 투자 증가에 힘입어 빠르게 확장되고 있습니다. 이 지역이 규정 준수 및 데이터 보호에 중점을 두면서 은행과 금융 기관은 시스템을 업그레이드하여 최신 대출 개시 소프트웨어의 채택을 촉진했습니다. 또한, 대체 대출 플랫폼의 등장과 간소화된 프로세스에 대한 소비자의 요구는 유럽 시장 참여자들이 진화하는 소비자 기대치와 경쟁 압력에 적응함에 따라 기여하는 요인입니다.

대출 개시 소프트웨어 시장의 주요 주요 업체로는 Floify LLC, nCino, Bryt Software LCC, LoanPro, LLC, LendingPad Corp., ICE Mortgage Technology, Inc., Nelito Systems Pvt. Ltd., Finastra, TurnKey Lender, Inc., Software Advice, Inc. 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 10월, 소비자 및 중소기업 예금 및 대출 개시를 위한 소프트웨어 솔루션의 선두 주자인 Amount는 새로운 인공 지능(AI) 정책 최적화 도구를 발표했습니다. 이 혁신적인 도구는 모든 규모의 대출 기관을 위한 신용, 가격 책정 및 사기 정책 관리를 혁신하도록 설계되었습니다. 대출 기관은 AI를 사용하여 전략적 목표에 부합하는 다양한 시나리오를 시뮬레이션함으로써 최적의 정책을 개발할 수 있습니다. 이 접근 방식은 오버헤드를 최소화하고 신용 팀이 규정을 준수하여 변경 사항을 효율적으로 분석하고 구현할 수 있도록 합니다.

시장 부문

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 대출 개시 소프트웨어 시장을 분류했습니다.

글로벌 대출 개시 소프트웨어 시장, 배포 모드별

• 온-프레미스
• 구름

최종 사용자별 글로벌 대출 개시 소프트웨어 시장

• 은행
• 신용협동조합
• 모기지 대출 기관 및 중개인
• NBFCs (주)엔비씨
• 다른

지역 분석별 글로벌 대출 개시 소프트웨어 시장

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
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