2033년까지 52,541억 달러 규모의 글로벌 이슬람 금융 시장

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 이슬람 금융 시장 규모는 2023년 3,1,600억 1,000만 달러에서 2033년 5,2541억 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 CAGR 5.22%로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 이슬람 금융 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서의 110개 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함된 200페이지에 걸쳐 있는 주요 산업 통찰력을 찾아보십시오. 기관 유형별(이슬람 은행, 이슬람 비은행 금융 기관(NBFI), 기존 은행 내 샤리아 준수 단위, 타카풀(이슬람 보험) 회사), 금융 상품별(수쿠크(이슬람 채권),  Murabaha(비용 플러스 파이낸싱), Musharaka(이익 공유 파트너십) 및 Ijara(임대)) 및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

이슬람 금융 시장은 이슬람 율법(샤리아)을 준수하는 금융 시스템으로 은행, 투자 및 보험과 같은 서비스를 제공합니다. 이슬람 금융의 주요 목표는 경제적 복지, 사회 정의 및 공평한 부의 분배를 촉진하는 것입니다. 이 시장은 이슬람 원칙을 준수하는 금융 서비스에 대한 수요 증가로 인한 무슬림 인구 증가를 포함한 여러 요인의 영향을 받습니다. 이슬람 금융은 윤리적 투자와 위험 분담을 강조하는 동시에 이자, 투기, 과도한 불확실성과 같은 관행을 피합니다. 디지털 뱅킹 및 금융 기술의 발전으로 소비자는 이슬람 금융에 더 쉽게 접근할 수 있고 편리해졌습니다. 또한 투자 다양성이 증가함에 따라 더 많은 기관이 이슬람 금융 상품에 관심을 표명하고 있습니다. 그러나 이슬람 금융 시장은 제한된 제품 제공과 샤리아 준수와 관련된 어려움을 포함하여 특정 문제에 직면해 있습니다. 이슬람 금융 상품의 범위는 샤리아 원칙에 의해 제한되며, 샤리아는 이자 및 투기 거래와 같은 활동을 금지합니다. 이러한 제한으로 인해 기존 은행 상품에 비해 금융 솔루션의 선택의 폭이 좁아질 수 있습니다. 또한 샤리아 원칙은 제품 혁신과 개발을 방해할 수 있습니다. 이슬람 금융은 또한 기존 금융 관행의 복제, 손익 공유 관리, 자금 혼합 방지, 신뢰성 보장 및 유동성 유지 측면에서 문제에 직면해 있습니다.

기존 은행 부문의 샤리아 준수 단위는 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 기관 유형에 따라 이슬람 금융 시장은 이슬람 은행, 이슬람 비은행 금융 기관(NBFI),  기존 은행 내 샤리아 준수 단위, 타카풀(이슬람 보험) 회사  로 분류됩니다.이 중 기존 은행 부문의 샤리아 준수 단위는 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이슬람 율법을 준수하는 윤리적 금융 상품에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 더 많은 소비자와 기업이 자신의 종교적 신념에 부합하는 금융 솔루션을 찾음에 따라 기존 은행은 샤리아를 준수하는 옵션을 포함하도록 서비스를 확장하고 있습니다. 이러한 추세는 규제 지원과 이슬람 금융 원칙에 대한 인식 증가에 의해 더욱 뒷받침되고 있습니다. 이는 은행이 샤리아 표준을 준수하면서 더 광범위한 고객 기반을 유치할 수 있는 수익성 있는 기회를 제공합니다.

수쿠크(이슬람 채권) 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

금융 상품에 따라 이슬람 금융 시장은 수쿠크(이슬람 채권), 무라바하(비용 플러스 파이낸싱), 무샤라카(이익 공유 파트너십), 이자라(리스)로 나뉩니다. 이 중 수쿠크(이슬람 채권) 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이슬람 금융 원칙을 준수하는 투자 상품에 대한 수요가 증가하고 있는 점도 주목할 만하다. 수쿠크(Sukuk) 또는 이슬람 채권은 샤리아 율법을 준수하면서 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공하기 때문에 기관 투자자와 개인 투자자 사이에서 인기를 얻고 있습니다. 인프라 및 개발 프로젝트 자금 조달을 위해 수쿠크를 발행하는 데 정부와 기업의 참여가 증가함에 따라 이 시장 부문이 강화되고 있습니다. 또한 지속 가능하고 윤리적인 투자에 대한 글로벌 전환은 Sukuk의 원칙과 잘 일치하여 금융 환경에서 Sukuk의 매력을 높입니다.

북미 는 예측 기간 동안 이슬람 금융 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

북미는 예측 기간 동안 이슬람 금융 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 이러한 성장은 주로 급증하는 무슬림 인구와 윤리적 투자 옵션에 대한 관심 증가에 의해 주도됩니다. 이 지역의 금융 기관은 다양한 샤리아 준수 제품 및 서비스를 제공함으로써 이러한 인구 통계학적 요구를 충족하기 위해 점진적으로 적응하고 있습니다. 이슬람 금융 원칙을 주류 은행 관행에 통합함으로써 보다 포용적인 금융 환경을 조성하여 무슬림과 비무슬림 투자자 모두를 끌어들이고 있습니다. 이러한 수요와 혁신의 조합은 북미를 글로벌 이슬람 금융 환경에서 핵심적인 역할을 하는 곳으로 자리매김하고 있습니다.

유럽은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 샤리아를 준수하는 금융 상품의 성장은 다양한 인구 집단의 인식과 수용 증가에 의해 주도되고 있습니다. 이 지역은 강력한 규제 프레임워크와 샤리아를 준수하는 금융을 기존 금융 시스템에 통합하기 위한 적극적인 접근 방식을 갖추고 있으며, 이는 이러한 성장을 촉진하고 있습니다. 무슬림 인구 증가와 함께 윤리적이고 지속 가능한 금융 옵션에 대한 관심이 높아짐에 따라 샤리아를 준수하는 투자에 대한 수요가 더욱 증가하고 있습니다. 유럽 기관들이 이슬람 금융의 잠재력을 인식하기 시작함에 따라 시장은 빠르게 확장될 것으로 예상되어 투자자와 금융 기관 모두에게 중요한 관심 분야가 될 것으로 예상됩니다.

이슬람 금융 시장의 주요 업체로는 Al Hilal Bank, Al Rajhi Bank, Ajman Bank, Kuwait Finance House, Boubyan Bank, Al Baraka Banking Group, Bank Islam Malaysia, Abu Dhabi Islamic Bank, Maybank Islamic, Sharjah Islamic Bank, Bahrain Islamic Bank, Noor Bank, Qatar Islamic Bank, Dubai Islamic Bank, CIMB Islamic 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 10월, Tuum은 고객에게 샤리아를 준수하는 포괄적인 금융 서비스를 제공하기 위해 기본적인 이슬람 뱅킹 및 금융 솔루션의 출시를 발표했습니다. 이 이니셔티브는 이슬람 은행의 핵심 원칙에 중점을 두고 현지 금융 기관의 요구 사항을 충족하는 완전한 엔드 투 엔드 플랫폼을 만드는 것을 목표로 합니다.

시장 부문

• 이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 글로벌 이슬람 금융 시장을 분류했습니다.

글로벌 이슬람 금융 시장, 기관 유형

• 이슬람 은행
• 이슬람 비은행 금융 기관(NBFI)
• 기존 은행 내의 Shariah 준수 단위
• Takaful (이슬람 보험) 회사

글로벌 이슬람 금융 시장, 금융 상품  별

• 수쿠크 (이슬람 채권)
• Murabaha (원가플러스 파이낸싱)
• 무샤라카(이익 공유 파트너십)
• Ijara (임대)

글로벌 이슬람 금융 시장, 지역 분석별

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 그 외 유럽 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
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  • 오스트레일리아
  • 아시아 태평양의 기타 지역
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  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 남아메리카의 나머지 지역
• 중동 & 아프리카
  • 아랍 에미리트 연방
  • 사우디아라비아
  • 카타르
  • 남아프리카 공화국
  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역