글로벌 주택담보대출 시장,  2033년까지 234억3000만 달러 전망

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 주택 모기지 금융 시장 규모는 2023년 154억 9천만 달러에서 2033년 234억 3천만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 CAGR 4.23%로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 주택 모기지 금융 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서의 110개 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함된 222페이지에 걸쳐 있는 주요 산업 통찰력을 모기지 유형별(일반 모기지, 정부 보증 모기지(FHA, VA, USDA), 서브프라임 모기지, 변동 금리 모기지(ARM) 및 고정 금리 모기지(FRMs)), 목적별(주택 구매,  재융자, 주택 개선, 현금 인출 재융자 및 건설 금융) 및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033

주택담보대출 금융시장은 주택을 구입하기 위해 돈을 빌려주는 시스템입니다. 여기에는 은행, 모기지 회사 및 기타 금융 기관을 포함한 다양한 기관이 포함됩니다. 주택담보대출 금융 시장을 이끄는 몇 가지 요인이 있으며, 특히 통화 공급과 금리에 영향을 미치는 연방준비제도이사회(FRB)의 통화정책이 대표적입니다. 대출 기관은 신용 점수, 소득, 소득 대비 부채 비율 및 계약금을 평가하여 대출자의 대출 상환 능력을 평가합니다. 경제적 불확실성으로 인해 개인이 주택 융자를 받는 것이 더 어려워질 수 있습니다. 또한 정부 이니셔티브 및 규정은 이 시장에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다. 고용 안정 및 이자율을 포함한 여러 요인도 주택 담보 금융 시장에 영향을 미칩니다. 많은 부문에서 고용 안정성이 보장되지 않으면서 주택 수요가 감소하고 있습니다. 모기지 대출의 이자율은 전체 대출 비용을 결정하는 데 중요한 역할을 합니다. 일반적으로 단기 대출은 이자율이 낮지만 월 상환액이 더 높습니다.

기존 모기지 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 모기지 유형에 따라 주택 모기지 금융 시장은 일반 모기지, 정부 보증 모기지(FHA, VA, USDA), 서브프라임 모기지, 변동금리 모기지(ARM) 및 고정 금리 모기지(FRM)로  분류됩니다.이 중 기존 모기지 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 확립된 시장 입지와 차용인들 사이에서 널리 수용되기 때문입니다. 일반 모기지는 인기 있는 선택입니다. 이러한 대출은 일반적으로 경쟁력 있는 이자율과 유연한 조건을 제공하므로 첫 주택 구입자와 기존 부동산을 재융자하는 소비자를 포함한 광범위한 소비자에게 매력적인 옵션입니다. 또한 기존 모기지의 안정성과 예측 가능성은 정부 지원 대출 프로그램에서 자주 볼 수 있는 변동에 덜 민감하기 때문에 매력에 기여합니다.

주택 구매 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

목적에 따라 주택 담보 금융 시장은 주택 구입, 재융자, 주택 개선, 현금 인출 재융자 및 건설 금융으로 나뉩니다. 이 중 주택 구매 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 주택 소유에 대한 수요는 주로 유리한 경제 상황에 의해 주도됩니다. 고용률이 개선되고 가계 소득이 증가함에 따라 더 많은 개인과 가족이 주택 시장에 진입하고 있습니다. 이러한 추세는 낮은 금리와 다양한 재정적 인센티브에 의해 더욱 뒷받침되어 잠재적 구매자가 주택에 투자하도록 장려합니다. 결과적으로, 주택 구매 부문은 소비자들이 주택 소유를 부 축적의 수단으로 우선시함에 따라 강력한 성장세를 보이고 있습니다.

유럽 은 예측 기간 동안 주택 모기지 금융 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

유럽은 예측 기간 동안 주택 모기지 금융 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 주택담보대출 금융은 강력한 규제 체계, 경쟁력 있는 대출 관행, 주택에 대한 높은 수요에 힘입은 바 크다. 이 지역의 많은 국가에서 부동산 가치의 지속적인 상승을 경험했으며, 이는 소비자들의 대출 활동 증가로 이어졌습니다. 또한 유리한 이자율과 다양한 모기지 상품은 다양한 차용인의 요구를 충족시켜 주택 금융의 매력을 높입니다.

북미는 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 주택 모기지 금융 부문은 강력한 경제, 주택 수요 증가, 혁신적인 금융 솔루션에 힘입어 상당한 성장을 경험하고 있습니다. 유리한 대출 조건과 함께 주택 시장의 부활은 밀레니얼 세대를 포함한 다양한 주택 구매자를 끌어들이고 있습니다. 또한 모기지 신청 절차의 기술 발전으로 신청 및 승인이 간소화되어 주택 금융에 더 쉽게 접근할 수 있습니다. 이러한 요인의 조합은 북미 지역이 주택 담보 금융 부문에서 지속적인 성장을 할 수 있도록 합니다.

주택 모기지 금융 시장의 주요 주요 업체로는 PNC 파이낸셜 서비스 그룹, 골드만 삭스, 씨티그룹, 웰스 파고, 모건 스탠리, HSBC, 캐피탈 원 파이낸셜, 트러스트 뱅크, 디스커버 파이낸셜 서비스, 바클레이즈, 뱅크 오브 아메리카, JP모건 체이스, 아메리칸 익스프레스, 크레디트 스위스, U.S. 뱅크 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 4월, 이 비주요 은행은 디지털 모기지 출시의 첫 번째 단계가 올해 말에 시작될 예정이라고 발표했습니다. Bank of Queensland Limited(BOQ)는 2024년 2월 29일로 끝나는 회계연도 실적에서 비즈니스 디지털화에 대한 약속을 강조했습니다.

시장 부문

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 주택 모기지 금융 시장을 분류했습니다.

글로벌 주택 모기지 금융 시장, 모기지 유형별

• 일반 모기지
• 정부 보험 모기지(FHA, VA, USDA)
• 서브프라임 모기지
• 변동금리 모기지(ARM)
• 고정 금리 모기지(FRM)

글로벌 주택 모기지 금융 시장, 목적  별

• 주택 구입
• 리파이낸싱
• 홈 임프루브먼트
• 현금 인출 재융자
• 건설 금융

글로벌 주택 모기지 금융 시장, 지역 분석별

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 그 외 유럽 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 오스트레일리아
  • 아시아 태평양의 기타 지역
• 남아메리카
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 남아메리카의 나머지 지역
• 중동 & 아프리카
  • 아랍 에미리트 연방
  • 사우디아라비아
  • 카타르
  • 남아프리카 공화국
  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역