글로벌 핀테크 대출 시장  은 2033년까지 10조 4,811억 6,000만 달러를 초과할 것으로 예상됩니다.             

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 핀테크 대출 시장 규모는 2023년 9,303억 9,000만 달러에서 2033년 10조 4,811억 6,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며 2023-2033년 예측 기간 동안 27.40%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.         

190페이지에 걸쳐 210개의 시장 데이터, 표, 45개의 그림, 심층적인 TOC 찾아보기 글로벌 핀테크 대출 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석, 서비스 유형별(소비자 대출, 중소기업 대출 및 부동산 대출), 비즈니스 모델별(P2P(Peer-to-Peer) 대출, 마켓플레이스 대출, 직접 대출, 크라우드 펀딩 및 하이브리드 모델), 기술별(인공 지능(AI) 및 머신 러닝(ML), 블록체인, 모바일 기술 및 빅 데이터 분석), 지역별(북미,  유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

핀테크 대출 시장은 온라인 대출 또는 디지털 대출로, 기술을 사용하여 금융 서비스, 특히 대출을 기존 은행 기관보다 더 효율적이고 편리하게 제공하는 것을 말합니다. 핀테크 대출 플랫폼은 데이터 분석, 자동화 및 온라인 프로세스를 사용하여 대출 신청, 승인 및 지급 프로세스를 신속하게 처리하여 대출자가 더 빠르고 편리하게 사용할 수 있도록 합니다. 핀테크를 선도하는 시장은 이제 데이터 분석, 인공 지능 및 자동화를 사용하여 대출 절차를 보다 효율적이고 접근하기 쉽게 만들 수 있는 핀테크 플랫폼이 주도하고 있습니다. 신용 기록이나 담보 제한과 같은 전통적인 은행 대출의 장벽에 직면한 차용인의 신용에 대한 욕구는 핀테크 대출의 확장을 주도하고 있습니다. 원활한 디지털 경험을 원하는 대출자는 편리함과 용이성 때문에 온라인 대출 신청 및 지불에 끌립니다. 핀테크 대출 기관이 신용 평가를 위해 비전통적인 데이터 소스를 활용할 수 있는 능력은 소외된 커뮤니티를 위한 대출 기회를 확대합니다. 그러나 규제 장애물 및 프레임워크 변경, 사이버 보안 및 데이터 개인 정보 보호 문제, 확립된 신용 기록이나 담보가 없기 때문에 높은 이자율 또는 대출 거부, 비전통적인 데이터 소스로 인한 높은 부도율 및 신용 위험 가능성, 기존 금융 기관 및 기타 핀테크 업체와의 경쟁은 핀테크 대출 시장이 직면한 장벽 중 일부입니다.

중소기업 대출 부문은 2023년에 가장 큰 점유율을 차지했으며 예측 기간 동안 상당한 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.   

글로벌 핀테크 대출 시장은 서비스 유형에 따라 소비자 대출, 중소기업 대출, 부동산 대출로 나뉩니다. 이 중 중소기업 대출 부문은 2023년에 가장 큰 점유율을 차지했으며 예측 기간 동안 상당한 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 신용 기록이 짧고 담보가 없으며 대출 승인 절차가 길기 때문입니다.  기술 및 데이터 분석을 사용하여 대출 신청을 신속하게 처리하고, 신용 위험을 평가하고, 신속한 자금 조달 옵션을 제공함으로써 소규모 회사 대출을 전문으로 하는 핀테크 대출 기관은 이러한 문제를 해결했습니다. 공략 가능한 시장은 핀테크 대출 기관이 대체 데이터 소스와 신용 평가 모델을 사용하여 신용 기록이 거의 없는 소규모 회사에 서비스를 제공할 수 있는 능력의 결과로 성장했습니다.

시장 대출 부문은 2023년에 가장 큰 점유율을 차지했으며 예측 기간 동안 상당한 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

비즈니스 모델을 기반으로 글로벌 핀테크 대출 시장은 P2P(Peer-to-Peer) 대출, 마켓플레이스 대출, 직접 대출, 크라우드 펀딩 및 하이브리드 모델로 나뉩니다. 이 중 시장 대출 부문은 2023년에 가장 큰 점유율을 차지했으며 예측 기간 동안 상당한 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 마켓플레이스 대출 기관이 개인 및 기관 투자자를 차용자와 연결해 주기 때문입니다.  마켓플레이스 파이낸싱은 소비자와 중소기업을 위한 전통적인 금융 서비스에 대한 겸손하지만 점점 더 커지고 있는 대안입니다.  마켓플레이스 대출은 온라인 "플랫폼"을 사용하여 대출을 원하는 개인이나 기업을 대출을 구매하거나 투자할 준비가 된 투자자와 연결합니다. 이 부문의 성장은 전 세계적으로 MSME 및 HNI의 확장에 의해 주도될 것입니다.

인공 지능 및 기계 학습 부문은 2023년에 가장 큰 점유율을 차지했으며 예측 기간 동안 상당한 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.   

기술을 기반으로 글로벌 핀테크 대출 시장은 인공 지능 및 기계 학습, 블록체인, 모바일 기술 및 빅 데이터 분석으로 나뉩니다. 이 중 인공 지능 및 기계 학습 부문은 2023년에 가장 큰 점유율을 차지했으며 예측 기간 동안 상당한 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 핀테크 대출 기관이 이러한 기술을 많이 사용하여 소비자 프로필, 신용 위험 평가 및 대출 처리를 자동화하여 보다 빠르고 정확한 대출 결정을 내리기 때문입니다. 또한 맞춤형 대출 제안, 사기 탐지 및 신용 모델 개발은 모두 기계 학습 알고리즘을 통해 가능합니다.

북미는 예측 기간 동안 글로벌 핀테크 대출 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

북미는 예측 기간 동안 글로벌 핀테크 대출 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 강력한 금융 생태계, 잘 확립된 규제 프레임워크, 방대하고 다양한 소비자 및 기업 시장, 기술 혁신, 핀테크 허브 및 투자 자금을 보유하고 있기 때문입니다. 이 지역의 유리한 시장 상황, 지원 규제 프레임워크 및 기술 개선은 전 세계 핀테크 대출 사업에서 지배적인 위치를 유지하는 데 도움이 되었습니다.

아시아 태평양은 예측 기간 동안 글로벌 핀테크 대출  시장에서 가장 빠른 CAGR 성장으로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 중국, 인도, 일본과 같은 개발도상국 전역에서 핀테크 대출에 대한 신생 기업의 수와 많은 정부 이니셔티브의 증가에 힘입어 디지털 대출 환경이 부상했기 때문입니다.  또한, 신생 기업을 장려하기 위한 유리한 정부 프로그램으로 인해 많은 중소기업이 생겨나면서 이 지역의 일부 핀테크 대출 기관에 매력적인 잠재력이 생겼습니다.

글로벌 핀테크 대출 시장의 주요 공급업체로는 LendingClub Corporation, Prosper Marketplace Inc., Upstart Network Inc., Social Finance, Inc., Avant Inc., OnDeck Capital Inc., Funding Circle Holding PLC, Kabbage, Upgrade, Zopa Limited, Earnest, Marcus (Goldman Sachs), Peerform, Credible, StreetShares 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 마켓 플레이어
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 펌
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2023년 3월, 플랫폼별 결제 인프라 제공업체인 MANGOPAY와 온라인 결제 솔루션의 글로벌 리더인 PayPal은 마켓플레이스가 PayPal의 글로벌 결제 수단 및 기능에 빠르게 액세스할 수 있도록 장기 전략적 협력을 강화한다고 발표했습니다. 이러한 협력을 통해 마켓플레이스는 역동적인 결제 경험을 신속하게 구축하고 PayPal을 사용할 수 있도록 하여 최종 사용자에게 추가 선택권을 제공할 수 있습니다.

시장 세그먼트

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는  아래에 언급된 세그먼트를 기반으로  글로벌 핀테크 대출 시장을 세분화했습니다.

글로벌 핀테크 대출 시장, 서비스 유형별

• 소비자 대출
• 중소기업 대출
• 부동산 대출

글로벌 핀테크 대출 시장, 비즈니스 모델별

• P2P(Peer-to-Peer) 대출
• 마켓플레이스 대출
• 직접 대출
• 크라우드 펀딩
• 하이브리드 모델

글로벌 핀테크 대출 시장, 기술 유형별

• 인공 지능(AI) 및 기계 학습(ML)
• 블록체인
• 모바일 기술
• 빅 데이터 분석

글로벌 핀테크 대출 시장, 지역별

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 유럽의 다른 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 오스트레일리아
  • 아시아 태평양 지역의 나머지 지역
• 남아메리카
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 남아메리카의 나머지 지역
• 중동 & 아프리카
  • 아랍 에미리트 연방
  • 사우디아라비아
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  • 남아프리카 공화국
  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역