글로벌 디지털 대출 시장, 2033년까지 684억 7  천만 달러 규모

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 디지털 대출 시장 규모는 2023년 169억 1,000만 달러에서 2033년 684억 7,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 CAGR 15.01%로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 디지털 대출 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서의 110개 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함된 210페이지에 걸쳐 있는 주요 산업 통찰력을 찾아보십시오. 대출 유형별(소비자 대출, 상업 대출, 모기지 대출 및 학자금 대출), 대출 규모(소액 대출, 소액 대출, 중간 대출 및 대규모 대출) 및 지역별(북미,  유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

디지털 대출은 기존의 대면 방법이 아닌 웹사이트 및 모바일 애플리케이션과 같은 디지털 채널을 통해 온라인으로 대출을 제공하는 프로세스를 말합니다. 이 접근 방식은 기술을 활용하여 신청에서 상환에 이르기까지 대출 프로세스를 간소화하고 몇 가지 이점을 제공합니다. 디지털 대출 시장은 다양한 요인에 의해 주도됩니다. 인공 지능(AI), 머신 러닝 및 클라우드 컴퓨팅의 통합을 통해 은행과 핀테크 회사는 대량의 고객 데이터를 처리할 수 있습니다. 이 데이터는 고객을 위한 맞춤형 서비스 및 솔루션을 개발하는 데 활용될 수 있습니다. 또한 스마트폰 사용자의 수가 증가하고 인터넷 연결이 증가함에 따라 디지털 대출 서비스에 대한 수요가 증가했습니다. 저렴한 스마트폰은 대출 애플리케이션을 실행할 수 있으므로 개인이 휴대전화에서 편리하게 대출을 신청할 수 있습니다. 또한 전 세계적으로 오픈 뱅킹의 중요성이 커짐에 따라 디지털 대출 플랫폼 시장이 더욱 촉진될 것으로 예상됩니다. 유리한 규제 환경도 이 부문의 성장을 촉진할 수 있습니다. 그러나 디지털 대출의 성장을 억제할 수 있는 요인이 있습니다. 규제는 디지털 대출 플랫폼이 제공할 수 있는 대출 유형과 부과할 수 있는 이자율을 제한할 수 있으며, 이로 인해 디지털 대출 기관이 기존 금융 기관과 경쟁하는 것이 더 어려워질 수 있습니다. 또한 기업은 디지털 대출 플랫폼을 통해 정보를 전송할 때 데이터 보안에 대해 우려하는 경우가 많습니다. 디지털 대출 제공업체는 고객 데이터를 보호하기 위해 데이터 보호법을 준수하는 것이 중요합니다.

소비자 대출 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 대출 유형에 따라 디지털 대출 시장은 소비자 대출, 상업 대출, 모기지 대출 및 학자금 대출  로 분류됩니다.이 중 소비자 대출 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 소비자 대출의 성장은 주로 개인 금융 옵션에 대한 수요 증가, 유리한 금리 및 온라인 대출 플랫폼의 부상에 의해 주도됩니다. 개인은 교육, 주택 개조 및 부채 통합과 같은 다양한 목적을 위해 자금에 대한 빠른 접근을 모색하고 있습니다. 이에 대응하여 금융 기관은 서비스를 강화하고 신청 프로세스를 단순화하여 이러한 서비스를 보다 접근하기 쉽고 편리하게 만들고 있으며, 이는 소비자 대출 부문의 상당한 성장으로 이어질 것으로 예상됩니다.

소액 대출 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

대출 규모에 따라 디지털 대출 시장은 소액 대출, 소액 대출, 중간 대출 및 고액 대출로 나뉩니다. 이 중 소액 대출 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 소액 대출은 특히 소규모 자금 조달이 필요한 소외된 인구와 기업가들 사이에서 견인력을 얻고 있습니다. 이러한 대출은 전통적인 은행 서비스를 이용하지 못할 수 있는 개인에게 필수적인 지원을 제공하여 경제적 포용을 촉진하고 중소기업 성장을 촉진합니다. 디지털 대출 플랫폼이 더욱 널리 보급됨에 따라 소액 대출을 받는 것이 더 쉬워져 인기와 시장 입지가 더욱 높아질 것으로 예상됩니다.

북미 는 예측 기간 동안 디지털 대출 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

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북미는 예측 기간 동안 디지털 대출 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 성장은 첨단 금융 기술 생태계와 디지털 서비스에 대한 높은 수준의 소비자 채택에 기인합니다. 이 지역은 대출 기관 간의 혁신과 경쟁을 장려하는 강력한 규제 프레임워크의 이점을 활용하여 사용자 친화적인 온라인 플랫폼을 개발합니다. 또한 효율적인 대출 프로세스와 개인화된 금융 솔루션에 대한 수요 증가는 성장을 촉진하여 북미 지역을 글로벌 디지털 대출 환경에서 핵심 플레이어로 포지셔닝하고 있습니다.

유럽은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상되며, 핀테크 솔루션의 급속한 채택과 온라인 금융 서비스에 대한 소비자 행동 변화가 성장을 주도하고 있습니다. 정부 이니셔티브와 규제 프레임워크에 힘입어 디지털 트랜스포메이션에 대한 이 지역의 초점은 디지털 대출 상품의 가용성과 매력을 높이고 있습니다. 또한 소비자 인식 증가와 대체 금융 옵션에 대한 수요는 유럽 시장에서 디지털 대출의 성장에 기여할 것으로 보입니다.

디지털 대출 시장의 주요 주요 업체로는 Fidelity National Information Services, Broadridge Financial Solutions, SS Technologies, Charles River Development, Pershing, SAP, Envestnet, DST Systems, Oracle, IBM, Microsoft, BlackRock, Amazon, Salesforce, Google 등이 있습니다.

최근의 동향 상황

• 2024년 5월, PhonePe는 앱 내에 안전한 디지털 대출 플랫폼을 출시하여 5억 3,500만 명 이상의 사용자가 뮤추얼 펀드, 금, 자동차 대출을 포함한 6가지 범주의 대출에 액세스할 수 있도록 했습니다. 이 서비스는 은행, 비은행 금융 회사(NBFC) 및 Tata Capital 및 L&T Finance와 같은 핀테크 회사와 파트너십을 맺고 있습니다. 현재 15개의 대출 파트너를 보유하고 있는 PhonePe는 다음 분기까지 이 수를 25개로 늘리는 것을 목표로 하고 있습니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

시장 부문

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 디지털 대출 시장을 분류했습니다.

글로벌 디지털 대출 시장, 대출 유형별

• 소비자 대출
• 상업 대출
• 모기지 대출
• 학자금 대출

글로벌 디지털 대출 시장(대출 규모별)

• 소액 대출
• 소액 대출
• 중형 대출
• 고액 대출

글로벌 디지털 대출 시장, 지역별 분석

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 그 외 유럽 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 오스트레일리아
  • 아시아 태평양의 기타 지역
• 남아메리카
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 남아메리카의 나머지 지역
• 중동 & 아프리카
  • 아랍 에미리트 연방
  • 사우디아라비아
  • 카타르
  • 남아프리카 공화국
  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역