글로벌 신용 위험 평가 소프트웨어 시장 규모는 2033년까지 73억 4천만  달러 규모로 전망

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 신용 위험 평가 소프트웨어 시장 규모는 2023년 15억 달러에서 2033년 73억 4천만 달러로 성장할 것으로 예상되며 2023-2033년 예측 기간 동안 CAGR 17.21%로 성장할 것으로 예상됩니다.

 유형별(중소기업, 중견기업, 대기업 및 기타), 애플리케이션별(온프레미스, 클라우드 기반) 및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양,  라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

신용 위험 평가 소프트웨어 부문에는 기업이 개인 및 기업의 신용도를 결정하는 데 도움이 되는 도구가 포함됩니다. 데이터를 활용하여 대출 기관이 대출 및 신용 운영에 대해 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움을 줍니다. 신용 위험 평가 소프트웨어에 대한 수요는 주로 예측할 수 없는 경제 환경에서 금융 기관이 신용 위험을 효과적으로 평가하고 관리해야 할 필요성이 증가함에 따라 촉진됩니다. 대출 채무 불이행 증가, 규정 준수의 필요성, 위험 관리 프레임워크 개선에 대한 압박과 같은 요인으로 인해 고급 신용 평가 도구의 채택이 가속화되었습니다. 또한 인공 지능과 기계 학습 기술의 통합으로 신용도에 대한 보다 정확한 예측과 평가가 가능하여 시장의 추가 성장을 주도할 수 있습니다. 기업이 대출 결정을 개선하고 위험을 줄이기 위해 노력함에 따라 고급 신용 위험 평가 소프트웨어에 대한 의존도가 계속 증가하고 있습니다. 그러나 신용 위험 평가 소프트웨어 시장은 이 소프트웨어를 현재 시스템과 통합하는 데 어려움, 높은 초기 구현 비용, 표준화된 데이터의 부재, 데이터 보안 및 개인 정보 보호에 대한 우려, 회사 내 변화에 대한 저항, 복잡한 알고리즘 및 결함이 있는 데이터 입력에 대한 의존으로 인한 부정확한 위험 평가 위험과 같은 문제에 직면해 있습니다.

대기업 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

유형에 따라 신용 위험 평가 소프트웨어 시장은 중소기업, 중견 기업, 대기업 및 기타  로 분류됩니다.이 중 대기업 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 상당한 재무 자원과 광범위한 운영 수요를 가진 조직은 다양한 포트폴리오와 글로벌 운영으로 인해 복잡한 신용 위험 문제에 직면해 있으며, 여기에는 상세한 분석과 실시간 통찰력을 제공할 수 있는 고급 신용 위험 평가 소프트웨어가 필요합니다. 또한 첨단 기술에 대한 투자 능력과 직면한 규제 감독 증가는 모든 것을 포괄하는 위험 관리 솔루션에 대한 수요 증가에 기여하여 강력한 시장 입지를 강화하고 있습니다.

클라우드 기반 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

응용 프로그램에 따라 신용 위험 평가 소프트웨어 시장은 온프레미스, 클라우드 기반으로 나뉩니다. 이 중 클라우드 기반은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 주로 기업들 사이에서 적응 가능하고 확장 가능하며 경제적인 솔루션에 대한 선호도가 높아짐에 따라 주도됩니다. 클라우드 기반 신용 위험 평가 소프트웨어를 통해 조직은 어느 위치에서나 실시간 데이터 및 분석에 액세스할 수 있으므로 의사 결정을 개선하고 팀 간의 협업을 촉진할 수 있습니다. 또한 클라우드 솔루션과 관련된 낮은 초기 비용 및 유지 관리 요구 사항은 대기업과 중소기업 모두에게 매력적으로 다가오므로 광범위한 채택과 시장 입지를 촉진합니다.

북미 는 예측 기간 동안 신용 위험 평가 소프트웨어 시장에서 가장 큰 점유율을 차지하는 것으로 추정됩니다.

북미는 예측 기간 동안 신용 위험 평가 소프트웨어 시장에서 가장 큰 점유율을 차지하는 것으로 추정됩니다. 이러한 성장은 이 지역에 주요 금융 기관과 기술 회사가 집중되어 있기 때문일 수 있습니다. 강력한 규제 환경과 리스크 관리에 대한 강조가 증가함에 따라 기업은 정교한 신용 리스크 솔루션에 투자하게 됩니다. 또한 인공 지능 및 빅 데이터 분석과 같은 획기적인 기술을 조기에 채택하면 신용 평가의 효율성과 정확성이 향상되어 북미가 신용 위험 평가 소프트웨어 환경의 선두 주자로 자리 잡았습니다.

유럽은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 지역 전반에 걸쳐 위험 관리 및 규정 준수에 대한 관심이 높아짐에 따라 추진되고 있습니다. Basel III 및 EMIR(European Market Infrastructure Regulation)과 같은 엄격한 규정의 제정으로 인해 효과적인 신용 위험 평가 도구의 필요성이 증폭되었습니다. 또한 유럽 금융 기관 내에서 진행 중인 디지털 혁신은 최신 신용 위험 평가 솔루션의 채택을 촉진하여 기업이 고급 분석을 활용하고 위험 관리 접근 방식을 개선할 수 있도록 합니다. 이러한 규제 압력과 기술 발전의 조합은 유럽 시장에서 상당한 성장을 위한 발판을 마련합니다.

신용 위험 평가 소프트웨어 시장의 주요 업체로는 Atradius, TransUnion, Scope Ratings, Equifax, CRIF, S, Bureau van Dijk, Euler Hermes, DBRS Morningstar, Solvency II Wire, Moody's, Dun Bradstreet, Experian, Coface, Fitch Group 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 마켓 플레이어
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 펌
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 11월, Fannie Mae는 곧 출시될 DU(Desktop Underwriter) 소프트웨어 버전을 1월 11일부터 사용자가 액세스할 수 있다고 밝혔습니다. 이 업데이트에는 새로워진 시장 상황 및 대출 성과 정보와 같은 새로운 데이터 요소를 평가 기능에 통합하여 "개선된" 위험 평가가 포함됩니다.

시장 세그먼트

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 신용 위험 평가 소프트웨어 시장을 세분화했습니다.

글로벌 신용 위험 평가 소프트웨어 시장, 응용 프로그램별

• 중소기업
• 중견 기업
• 대기업
• 다른

글로벌 신용 위험 평가 소프트웨어 시장, 유형별

• 온-프레미스
• 클라우드 기반

글로벌 신용 위험 평가 소프트웨어 시장, 지역 분석별

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 유럽의 다른 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
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  • 인도
  • 대한민국
  • 오스트레일리아
  • 아시아 태평양 지역의 나머지 지역
• 남아메리카
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 남아메리카의 나머지 지역
• 중동 & 아프리카
  • 아랍 에미리트 연방
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  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역