글로벌 커뮤니티 뱅킹 시장 규모, 2033년까지 미화 276억 3천만  달러 전망

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 커뮤니티 뱅킹 시장 규모는 2023년 158억 7천만 달러에서 2033년 276억 3천만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 5.70%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 커뮤니티 뱅킹 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서의 110개 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함된 210페이지에 걸쳐 있는 주요 산업 통찰력을 대상 고객별(개인, 소기업, 비영리 조직 및 커뮤니티 그룹), 금융 서비스(저축 계좌, 당좌 예금 계좌, 대출, 모기지 및 투자 서비스) 및 지역별(북미,  유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

커뮤니티 뱅킹 시장은 지역 기업과 개인의 요구에 부응하는 데 전념하는 금융 기관인 커뮤니티 은행으로 구성됩니다. 이러한 은행은 일반적으로 현지에서 소유 및 운영되며 서비스를 제공하는 지역 사회에 대한 대출에 중점을 둡니다. 은행 서비스에 대한 수요 증가, 디지털 뱅킹 채택, 금융 포용을 촉진하기 위한 이니셔티브를 포함하여 여러 요인이 커뮤니티 뱅킹 시장을 주도합니다. 디지털 뱅킹 채널, 특히 모바일 장치의 사용 증가는 커뮤니티 뱅킹의 성장에 중요한 역할을 합니다. 편리하면서도 개인화된 뱅킹 서비스를 찾는 고객들이 늘고 있습니다. 금융 포용 이니셔티브는 또한 커뮤니티 뱅킹 시장의 성장에 기여하는 주요 요인입니다. 은행은 기술을 활용하여 운영을 간소화하고 비용을 절감하며 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다. 커뮤니티 은행은 대출, 저축 옵션 및 비금융 서비스를 제공함으로써 기업과 개인을 위한 장기적이고 긍정적인 변화를 촉진할 수 있습니다. 그러나 글로벌 커뮤니티 뱅킹 시장은 몇 가지 과제에 직면해 있습니다. 여기에는 대형 은행과의 치열한 경쟁, 규제 준수 비용 증가, 새로운 디지털 솔루션 채택의 어려움, 지리적으로 분산된 지역에서의 제한된 도달 범위, 사이버 보안 문제, 대출 채무 불이행 증가로 이어질 수 있는 잠재적인 경기 침체 및 소규모 커뮤니티 은행의 고객 예금에 영향을 미치는 것이 포함됩니다.

커뮤니티 그룹 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

대상 고객에 따라 커뮤니티 뱅킹 시장은 개인, 소기업, 비영리 단체 및 커뮤니티 그룹  으로 분류됩니다.이 중 커뮤니티 그룹 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 커뮤니티 은행은 지역 참여를 촉진하고 중소기업을 지원하는 데 매우 중요합니다. 그들은 지역 조직과 강력한 관계를 구축하는 데 중점을 두며, 이를 통해 이러한 조직의 특정 재정적 요구 사항을 더 잘 이해할 수 있습니다. 이러한 개인화된 접근 방식은 고객 충성도를 높일 뿐만 아니라 맞춤형 금융 상품 및 서비스를 제공할 수 있는 은행의 능력을 향상시킵니다. 결과적으로 더 광범위한 고객 기반을 유치하고 시장 지위를 강화합니다.

저축 계좌 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

금융 서비스를 기반으로 커뮤니티 뱅킹 시장은 저축 계좌, 당좌 예금 계좌, 대출, 모기지 및 투자 서비스로 나뉩니다. 이 중 저축 계좌 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 소비자들 사이에서 개인 저축과 재정적 안정에 대한 강조가 증가하고 있기 때문입니다. 개인이 자금을 늘릴 수 있는 안전하고 접근 가능한 장소를 찾음에 따라 커뮤니티 은행은 지역 고객에게 어필할 수 있는 경쟁력 있는 이자율과 맞춤형 서비스를 제공합니다. 또한 금융 이해력 이니셔티브의 부상은 더 많은 사람들이 저축 계좌를 개설하도록 장려하여 이 부문의 성장을 더욱 뒷받침했습니다. 이러한 요인으로 인해 저축 계좌는 커뮤니티 뱅킹의 핵심 구성 요소로 자리 매김하여 예측 기간 동안 전체 시장 점유율을 공고히 합니다.

북미 는 예측 기간 동안 커뮤니티 뱅킹 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

북미는 예측 기간 동안 커뮤니티 뱅킹 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 북미 커뮤니티 뱅킹 시장은 몇 가지 주요 요인의 영향을 크게 받습니다. 여기에는 디지털 뱅킹의 채택 증가, 맞춤형 금융 서비스에 대한 수요 증가, 중소기업 및 지역 사회 지원에 대한 강력한 강조가 포함됩니다. 또한 유리한 규제 조건, AI 및 머신 러닝과 같은 기술 발전, 모바일 뱅킹으로의 전환은 모두 고객 경험을 향상시키고 운영 효율성을 개선하는 데 기여합니다.

유럽은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 디지털 기술의 채택 증가, 맞춤형 서비스에 대한 수요 증가, 소규모 은행에 대한 규제 지원 때문입니다. 또한 지역 사회의 요구 사항을 충족하는 데 중점을 두고 있으며 핀테크 기업과의 경쟁이 치열해지고 있습니다. 이 경쟁은 전통적인 커뮤니티 은행이 시장에서 관련성을 유지하기 위해 디지털 기능을 혁신하고 강화하도록 동기를 부여합니다.

커뮤니티 뱅킹 시장의 주요 주요 업체로는 Brady Bancorp, Inc., Cardinal Financial Corp., Bank OZK, Independent Bank Corporation, Park National Corporation, Signature Bank, First Horizon Corporation, Greenwood Bancorp, Inc., Independent Bank Group, Inc., Associated Bancorp, Old National Bancorp, Citizens Financial Group, Inc., Synovus Financial Corp., Community Trust Bancorp, Inc. 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 11월, UAE 중앙은행의 규제를 받는 Reem Finance는 UAE의 새로운 디지털 커뮤니티 은행을 지원하기 위해 컴포저블 뱅킹 플랫폼인 Temenos를 선택했습니다. 이 클라우드 기반 솔루션은 디지털 트랜스포메이션을 수용하고 서비스를 개선하기 위한 Reem Finance의 전략의 일부로, 고객의 다양한 요구 사항을 충족하기 위해 더 빠르고 유연한 뱅킹을 제공하는 것을 목표로 합니다.

시장 부문

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 커뮤니티 뱅킹 시장을 분류했습니다.

글로벌 커뮤니티 뱅킹 시장, 대상 고객별

• 개인
• 중소기업
• 비영리단체
• 커뮤니티 그룹

글로벌 커뮤니티 뱅킹 시장, 금융 서비스  별

• 저축 계좌
• 당좌 예금 계좌
• 대출
• 저당
• 투자 서비스

글로벌 커뮤니티 뱅킹 시장, 지역 분석별

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 그 외 유럽 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 오스트레일리아
  • 아시아 태평양의 기타 지역
• 남아메리카
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 남아메리카의 나머지 지역
• 중동 & 아프리카
  • 아랍 에미리트 연방
  • 사우디아라비아
  • 카타르
  • 남아프리카 공화국
  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역