2033년까지 미화 154  억 달러에 달하는 글로벌 상업 대출 소프트웨어 시장

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 상업 대출 소프트웨어 시장 규모는 2023년 71억 달러에서 2033년 154억 달러로 성장할 것으로 예상되며 2023-2033년 예측 기간 동안 8.05%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 상업 대출 소프트웨어 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서의 110개 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함된 210페이지에 걸쳐 있는 주요 산업 통찰력을 찾아보십시오. 애플리케이션별(대출 시작, 위험 관리, 포트폴리오 관리 및 규정 준수 관리), 배포 모드별(클라우드 기반, 온-프레미스) 및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양,  라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

상업 대출 소프트웨어는 상업 대출의 다양한 측면을 최적화하고 감독하는 것을 목표로 하는 전용 디지털 플랫폼입니다. 이 소프트웨어는 은행, 신용 조합 및 기타 대출 기관과 같은 금융 기관을 위해 특별히 설계되었으며, 상업 대출 제공 및 관리와 관련된 활동의 효율성을 자동화, 단순화 및 향상시키는 도구를 제공합니다. 또한 금융 산업 내 자동화 및 운영 효율성에 대한 요구는 상업 대출의 규모 증가와 운영 비용 절감의 필요성에 의해 촉발된 상업 대출 소프트웨어 시장에 활력을 불어넣고 있습니다. 이 시장을 이끄는 중요한 요인에는 확장성과 유연성을 제공하는 클라우드 기반 솔루션에 대한 증가 추세, 효과적인 규정 준수 관리 도구에 대한 필요성을 유발하는 엄격한 규제 요구 사항, 위험 평가 및 의사 결정 프로세스를 향상시키는 인공 지능 및 데이터 분석의 발전이 포함됩니다. 또한 금융 기관 간의 경쟁이 치열해짐에 따라 대출 기관은 더 빠른 대출 처리와 맞춤형 솔루션을 촉진하여 고객 경험을 개선해야 합니다. 은행 부문의 지속적인 디지털 전환과 핀테크 기업의 성장도 시장 확장에 중요한 기여를 하고 있습니다. 그러나 상업 대출 소프트웨어 시장은 높은 초기 구현 및 통합 비용과 같은 문제에 직면해 있으며, 이는 소규모 금융 기관을 설득할 수 있습니다. 또한 데이터 보안에 대한 우려와 끊임없이 변화하는 규제 표준을 준수해야 할 필요성은 또 다른 장애물을 제시합니다. 또한 레거시 시스템에 대한 의존과 기술 전문성 부족으로 인한 신기술 채택에 대한 저항은 시장 개발을 방해할 수 있습니다.

대출 개시 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 응용 프로그램에 따라 상업용 대출 소프트웨어 시장은 대출 시작, 위험 관리, 포트폴리오 관리 및 규정 준수 관리로 분류됩니다. 이 중 대출 개시 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 대출 프로세스의 초기 단계에서 중요한 역할을 하기 때문입니다. 대출 개시 소프트웨어는 대출 신청, 승인 및 지급과 관련된 절차를 간소화하고 자동화하는 데 도움이 되어 효율성을 높이고 오류 가능성을 최소화합니다. 금융 기관이 고객 경험을 개선하고, 처리 시간을 단축하고, 규정을 준수하고자 함에 따라 정교한 대출 개시 시스템에 대한 필요성이 증가하고 있습니다. 또한 AI 기반 신용 점수, 실시간 문서 확인 및 자동화된 워크플로와 같은 기능의 채택은 이 부문의 성장에 기여하고 있습니다.

 클라우드 기반 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

배포 모드에 따라 상업용 대출 소프트웨어 시장은 클라우드 기반, 온-프레미스로 나뉩니다. 이 중 클라우드 기반 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 확장 능력, 비용 효율성 및 상당한 양의 데이터를 관리할 수 있는 적응성 때문입니다. 클라우드 솔루션을 통해 기업은 실시간 통찰력을 얻고, 협업을 강화하고, 대출 관리 워크플로를 최적화할 수 있습니다. 또한 원격 근무로의 전환과 데이터 보호에 대한 필요성 증가는 클라우드 기술의 활용을 크게 촉진하고 있습니다. AI, 머신 러닝 및 자동화와 같은 최첨단 기능을 클라우드 내에 통합할 수 있는 능력은 상업 대출 제공업체에게 매력적인 선택입니다.

북미 는 예측 기간 동안 상업 대출 소프트웨어 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

북미는 예측 기간 동안 상업 대출 소프트웨어 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 이 지역은 잘 정립된 금융 서비스 부문, 첨단 기술의 높은 채택률, 주요 산업 플레이어의 존재로부터 이익을 얻습니다. 강력한 은행 인프라와 대출 프로세스에서 디지털 트랜스포메이션에 대한 수요 증가로 인해 효과적인 대출 관리 시스템의 필요성이 커지고 있습니다. 또한 인공 지능, 기계 학습 및 클라우드 컴퓨팅을 대출 서비스 플랫폼에 신속하게 통합하면 시장 확장이 더욱 가속화됩니다. 또한 북미의 규제 프레임워크는 상업 대출의 규정 준수를 보장하고 운영 효율성을 개선하기 위해 고급 소프트웨어 솔루션의 활용을 장려합니다.

아시아 태평양은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 금융 서비스의 빠른 디지털 트랜스포메이션과 간소화된 대출 처리에 대한 요구가 증가하고 있기 때문입니다. 지역 경제의 발전과 클라우드 기반 솔루션의 사용 증가는 시장의 확장에 기여합니다. 또한 정부 이니셔티브와 기술 발전으로 인해 이 지역에서 정교한 대출 관리 소프트웨어의 채택이 촉진되고 있습니다.

상업 대출 소프트웨어 시장의 주요 핵심 업체로는 SAP, Finastra, FIS, Qualitascorp, JPMorgan Chase, Temenos, Oracle, Tavant, Mambu, Experian, Nuix, Lendio, Kiva, Elliptic, nCino 등이 있습니다.

최근의 동향 상황

• 2024년 10월, 금융 소프트웨어 애플리케이션 및 마켓플레이스의 저명한 글로벌 공급업체인 Finastra는 Loan IQ Simplified Servicing 솔루션을 공개했습니다. 이 혁신적인 오퍼링은 Finastra의 확립된 Loan IQ 플랫폼의 강력한 기능을 활용하여 특히 대규모 양자 및 중소기업 대출 포트폴리오의 대출 서비스 효율성을 개선하는 것을 목표로 합니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

시장 부문

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 상업 대출 소프트웨어 시장을 분류했습니다.

글로벌 상업 대출 소프트웨어 시장, 응용 프로그램별

• 대출 개시
• 리스크 관리
• 포트폴리오 관리
• 준법경영

글로벌 상업 대출 소프트웨어 시장, 배포 모드별

• 클라우드 기반
• 온-프레미스

글로벌 상업 대출 소프트웨어 시장, 지역 분석별

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