글로벌 상업 은행 시장 규모, 2033년까지 미화 20억 3천만  달러 전망

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 상업 은행 시장 규모는 2023년 14억 1,000만 달러에서 2033년 20억 3,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 3.71%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 상업 은행 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서의 110 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함 된 210 페이지에 걸쳐 주요 산업 통찰력을 찾아보십시오. 은행 서비스 (기업 금융, 투자 은행, 소매 금융, 개인 금융 및 거래 금융), 상품 별 (대출, 예금, 투자 상품, 지불 서비스, 무역 금융, 무역 금융,  및 금융 자문 서비스) 및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

상업 은행 시장은 대출, 예금 및 금융 자문을 포함하여 상업 은행이 제공하는 서비스를 포함합니다. 상업 은행은 주로 기업, 정부 기관 및 기타 대규모 조직에 서비스를 제공하는 금융 기관입니다.  몇 가지 요인이 상업 은행 시장을 주도합니다. 기술은 은행 부문을 혁신하는 데 중요한 역할을 하여 은행이 운영 효율성을 달성하고 경쟁 우위를 확보할 수 있도록 합니다. 또한 소비자와 중소기업의 은행 서비스에 대한 수요는 중요한 요소입니다. 경제 성장은 또한 은행의 수익성에 영향을 미칠 수 있으며, 정책금리와 지급준비율의 변화는 금리에 영향을 미칠 수 있습니다. 수익성에 영향을 미치는 다른 요인으로는 신용 위험, 관리 효율성, 사업 다각화, 시장 집중도 등이 있습니다. 그러나 상업 은행 시장에는 다양한 제약이 있습니다. 예를 들어, 은행은 종종 대출에 대해 상당한 담보를 요구하며, 일부 차용인은 이를 제공할 수 없을 수 있습니다. 사기 및 강도의 위험은 시장의 성장을 방해할 수 있습니다. 또한 시장 위험은 금리, 원자재 가격, 주식 시장 및 신용 스프레드의 예측 불가능성으로 인해 발생할 수 있습니다. 또한 은행은 규제 요구 사항을 준수하고 사이버 보안 위협으로부터 스스로를 보호하는 동시에 끊임없이 진화하는 디지털 환경을 탐색해야 합니다.

소매 금융 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 은행 서비스를 기반으로 상업 은행 시장은 기업 금융, 투자 은행, 소매 금융, 개인 금융 및 거래 은행  으로 분류됩니다.이 중 소매 금융 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 개인 고객들 사이에서 개인화된 뱅킹 서비스에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 이러한 추세는 디지털 뱅킹 솔루션의 채택 증가, 가처분 소득 증가, 고객 경험에 대한 관심 고조와 같은 요인에 의해 주도됩니다. 소매 은행은 이제 대출, 저축 계좌 및 투자 서비스를 포함하는 상품 제공을 확대하여 대응하고 있습니다. 이를 통해 소비자에 대한 매력을 넓히고 시장 지위를 강화할 수 있습니다.

대출 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

상품에 따라 상업 은행 시장은 대출, 예금, 투자 상품, 결제 서비스, 무역 금융 및 금융 자문 서비스로 나뉩니다. 이 중 대출 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 기여 요인으로는 저금리, 정부 인센티브, 소비자 신뢰 상승 등이 있습니다. 금융 기관은 기술을 통해 대출 프로세스를 간소화하여 대출자가 자금에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하고 있습니다. 이러한 추세는 교육, 주택 구입 및 사업 확장을 위한 자금 조달을 모색하는 중산층 인구가 증가함에 따라 뒷받침되며 시장에서 대출 부문의 지배력을 공고히 하고 있습니다.

북미 는 예측 기간 동안 상업 은행 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

북미는 예측 기간 동안 상업 은행 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 확립된 은행 인프라와 강력한 경제 성장으로. 이 지역에는 금융 기관이 밀집되어 있어 다양한 비즈니스 요구 사항을 충족하는 다양한 은행 서비스를 제공합니다. 또한 핀테크의 발전은 상업 은행 내에서 운영 효율성과 고객 참여를 개선하고 있습니다. 기업들이 점점 더 정교한 금융 솔루션을 모색함에 따라 북미의 상업 은행 부문은 지속적인 성장과 시장 리더십을 위한 유리한 위치에 있습니다.

유럽은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 은행 부문은 규제 개혁, 기술 혁신, 디지털 뱅킹으로의 전환을 포함한 여러 요인으로 인해 진화하고 있습니다. 또한 지속 가능성과 녹색 금융에 대한 강조가 증가하고 있으며, 이는 투자를 유치하고 환경을 의식하는 소비자를 대상으로 하는 새로운 은행 모델을 육성하고 있습니다. 또한 신생 핀테크 기업의 부상으로 인해 전통적인 은행 서비스가 혼란에 빠지고 있으며, 이로 인해 경쟁이 심화되고 제품이 개선되고 있습니다. 이러한 역동적인 환경으로 인해 유럽은 은행 부문에서 상당한 성장 잠재력을 가진 빠르게 진화하는 시장으로 자리매김하고 있습니다.

상업 은행 시장의 주요 주요 업체로는 Credit Agricole, Royal Bank of Canada, State Street Corporation, HSBC Holdings, JP Morgan Chase, Wells Fargo, Bank of America, BNP Paribas, Santander, Citigroup, UBS, Standard Chartered, Deutsche Bank, Barclays, Morgan Stanley, Goldman Sachs 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 9월, 웰스파고앤컴퍼니(Wells Fargo & Company, NYSE: WFC)는 커머셜 뱅킹 고객을 위해 특별히 설계된 전문 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스(API)를 출시했습니다. 이번 Wells Fargo의 API 포트폴리오 확장으로 실시간 데이터에 즉시 액세스할 수 있게 되어 자동차, 모터스포츠, 아웃도어 제품 및 장비, 레저용 차량, 소비자 가전, 가전 제품 및 기술을 포함한 다양한 산업 분야의 평면도 및 채널 금융 고객의 매출 증대, 유동성 향상, 신용 위험 감소, 비용 절감 등에 도움이 될 수 있습니다.

시장 부문

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 상업 은행 시장을 분류했습니다.

글로벌 상업 은행 시장, 은행 서비스별

• 코퍼레이트 뱅킹
• 투자 은행
• 리테일 뱅킹
• 프라이빗 뱅킹
• 트랜잭션 뱅킹(Transactional Banking)

글로벌 상업 은행 시장, 제품  별

• 대출
• 예금
• 투자 상품
• 결제 서비스
• 무역 금융
• 금융 자문 서비스

글로벌 상업 은행 시장, 지역 분석별

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 그 외 유럽 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
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  • 아시아 태평양의 기타 지역
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  • 남아메리카의 나머지 지역
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  • 아랍 에미리트 연방
  • 사우디아라비아
  • 카타르
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