글로벌 은행 신용 분석 시장 규모, 2033년까지 미화 302억 2천만  달러 전망

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 은행 신용 분석 시장 규모는 2023년 189억 달러에서 2033년 302억 2천만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 CAGR 4.81%로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 은행 신용 분석 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서의 110개 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함된 210페이지에 걸쳐 있는 주요 산업 통찰력을 찾아보십시오. 데이터 소스별(트랜잭션 데이터, 신용 조사 기관 데이터, 대체 데이터 및 소셜 미디어 데이터), 분석 유형별(설명 분석, 예측 분석 및 처방 분석)  및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

은행 신용 분석 시장은 데이터 분석, 기계 학습 및 다양한 통계 기법을 활용하여 은행 및 금융 기관이 신용 위험을 평가하는 데 도움이 되는 부문을 말합니다. 이 시장은 주로 대규모 데이터 세트의 가용성 증가, 규정 준수에 대한 요구 증가, 고급 예측 모델링을 통해 신용 위험을 완화하려는 욕구, 신용도를 기반으로 한 고객 세분화의 필요성, 복잡한 데이터 세트를 분석할 수 있는 인공 지능 및 기계 학습과 같은 고급 기술의 채택을 포함한 여러 요인에 의해 주도됩니다. 이러한 발전을 통해 보다 정확한 신용 위험 평가와 향상된 대출 결정을 내릴 수 있습니다. 그러나 은행 신용 분석 시장은 성장을 저해할 수 있는 몇 가지 과제에 직면해 있습니다. 여기에는 레거시 시스템 통합의 어려움, 고급 분석 도구를 운영할 수 있는 숙련된 전문가 부족, 데이터 개인 정보 보호에 대한 우려, 높은 구현 비용, 부정확한 신용 평가 모델의 존재, 은행 기관 내 변화에 대한 저항 등이 포함됩니다. 이러한 장애물은 새로운 신용 분석 솔루션의 채택을 제한할 수 있으며, 잠재적으로 위험 관리 및 고객 경험 향상에 영향을 미칠 수 있습니다.

트랜잭션 데이터 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 데이터 소스를 기반으로 은행 신용 분석 시장은 거래 데이터, 신용 조사 기관 데이터, 대체 데이터 및 소셜 미디어 데이터  로 분류됩니다.이 중 트랜잭션 데이터 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 실시간 의사 결정 및 운영 효율성에서 데이터 분석의 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않습니다. 기업이 데이터 기반 인사이트에 점점 더 의존함에 따라 트랜잭션 데이터 분석은 조직이 고객 행동을 이해하고 프로세스를 최적화하며 재무 성과를 향상시키는 데 도움이 됩니다. 이 영역은 보다 정확하고 시기 적절한 분석을 가능하게 하는 데이터 수집 및 처리 기술의 발전의 이점을 제공합니다. 이러한 기능은 급변하는 시장에서 경쟁 우위를 유지하는 데 필수적입니다.

예측 분석 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

분석 유형에 따라 은행 신용 분석 시장은 설명 분석, 예측 분석 및 규범 분석으로 나뉩니다. 이 중 예측 분석 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 또한 조직은 미래의 추세와 행동을 예측하기 위해 데이터를 활용하기를 열망합니다. 고급 통계 기법과 머신 러닝 알고리즘을 사용함으로써 예측 분석을 통해 기업은 기회와 위험을 사전에 식별하여 전략적 의사 결정을 개선할 수 있습니다. 이 부문의 성장은 데이터 분석 도구에 대한 투자 증가와 고객 선호도 및 시장 역학에 대한 깊은 통찰력이 필요한 개인화된 고객 경험에 대한 수요 증가에 의해 주도됩니다.

북미 는 예측 기간 동안 은행 신용 분석 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

북미는 예측 기간 동안 은행 신용 분석 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 은행 신용 분석의 성장은 주로 이 지역의 고급 기술 인프라와 데이터 분석 솔루션의 높은 채택률에 기인합니다. 주요 금융 기관은 신용 위험 평가를 강화하고, 고객 관계 관리를 개선하고, 규제 요구 사항을 준수하기 위해 정교한 분석을 점점 더 많이 활용하고 있습니다. 또한 다양한 핀테크 기업의 존재는 혁신과 경쟁을 더욱 촉진하여 이러한 환경에서 북미의 리더십을 공고히 합니다.

유럽은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 혁신적인 신용 분석 솔루션에 대한 수요는 금융 부문 내에서 디지털 트랜스포메이션 및 규정 준수에 대한 관심이 높아짐에 따라 주도되고 있습니다. 은행과 금융 기관이 복잡한 규제 환경을 탐색하고 고객 통찰력을 향상시키기 위해 고급 분석을 채택함에 따라 이러한 솔루션에 대한 필요성이 증가하고 있습니다. 또한 이 지역에서 인공 지능 및 머신 러닝 기술의 성장은 조직이 보다 효과적인 데이터 기반 의사 결정을 내릴 수 있도록 지원함으로써 유럽을 빠르게 진화하는 은행 신용 분석 시장으로 포지셔닝했습니다.

은행 신용 분석 시장의 주요 핵심 업체로는 SAS Institute, Equifax, FICO, Moody's Analytics, Decision Analytics, PwC, KPMG, Credit Karma, TransUnion, Dun Bradstreet, IBM, Accenture, S Global, Experian, Oracle 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 5월, 런던에 본사를 두고 생성형 AI에 중점을 둔 핀테크 회사인 Galytix는 인도 은행 부문을 위한 혁신적인 생성형 AI 기반 신용 에이전트 솔루션인 CreditX를 출시했습니다. 이 솔루션은 은행이 신용을 보다 효과적이고 효율적이며 경제적으로 제공할 수 있도록 지원하는 것을 목표로 합니다.

시장 부문

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 글로벌 은행 신용 분석 시장을 분류했습니다.

글로벌 은행 신용 분석 시장, 데이터 소스별

• 트랜잭션 데이터
• Credit Bureau 데이터
• 대체 데이터
• 소셜 미디어 데이터

글로벌 은행 신용 분석 시장(분석 유형  별)

• 기술 분석
• 예측 분석
• 처방 분석

글로벌 은행 신용 분석 시장, 지역 분석별

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 그 외 유럽 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 오스트레일리아
  • 아시아 태평양의 기타 지역
• 남아메리카
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 남아메리카의 나머지 지역
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  • 아랍 에미리트 연방
  • 사우디아라비아
  • 카타르
  • 남아프리카 공화국
  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역