글로벌 서비스형 뱅킹 시장 규모, 2033년까지 830억  1,000만  달러 규모

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 서비스형 은행 시장 규모는 2023년 602억 9천만 달러에서 2033년 830억 1천만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 CAGR 3.25%로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 서비스형 뱅킹 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석, 구성 요소별(플랫폼, 서비스), 제품 유형별(API 기반 서비스형 뱅킹, 클라우드 기반 서비스형 뱅킹) 및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023-2033에 대한 보고서에서 110개의 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함된 210페이지에 걸쳐 있는 주요 산업 통찰력을 찾아보십시오.

BaaS(Banking-as-a-Service) 시장은 비은행 기관이 뱅킹 서비스를 제공할 수 있도록 하는 금융 기술 부문입니다. BaaS는 디지털화, 고객 수요, 은행과 핀테크 기업 간의 파트너십에 힘입어 빠르게 성장하고 있습니다. BaaS(Banking as a Service) 시장은 주로 디지털 금융 서비스에 대한 수요 증가, 비금융 기업이 뱅킹 속성을 플랫폼에 직접 통합할 수 있는 임베디드 금융의 부상, 원활한 통합을 위한 API 채택 증가, 더 빠른 혁신의 필요성, 디지털 뱅킹 혁신을 촉진하는 정부 이니셔티브에 의해 주도되고 있으며, 이를 통해 모든 차원의 기업이 복잡한 뱅킹을 구축하지 않고도 금융 상품을 제공할 수 있습니다 인프라. BaaS(Banking as a Service)는 상당한 시장 잠재력을 제시하지만 복잡한 규제 환경, 데이터 개인 정보 보호 문제, 보안 위험, 기존 은행 내의 레거시 인프라 문제, 새로운 임베디드 금융 모델에 대한 잠재적 고객 저항, 기존 시스템과의 강력한 통합 기능에 대한 필요성 등 여러 요인이 확장을 방해할 수 있으며, 이 모든 것은 성공적인 채택 및 시장 침투를 보장하기 위해 BaaS 제공업체의 상세한 탐색을 필요로 합니다.

플랫폼 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 구성 요소에 따라 BaaS(Banking-as-a-Service) 시장은 플랫폼, 서비스로  분류됩니다.이 중 위험 관리 부문은 간소화된 사용자 경험을 제공하는 통합 금융 서비스에 대한 수요 증가로 인해 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 기업과 소비자가 보다 효율적인 솔루션을 추구함에 따라 결제 처리, 계좌 관리, 고객 참여 도구를 포함한 광범위한 뱅킹 서비스를 제공하는 플랫폼이 필수가 되었습니다. 이러한 추세는 다양한 뱅킹 기능을 원활하게 통합하여 운영 효율성과 고객 만족도를 높일 수 있는 기술의 발전에 의해 더욱 촉진됩니다.

클라우드 기반 BaaS(Banking-as-a-Service) 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

서비스형 뱅킹 시장은 상품 유형에 따라 채널 API 기반 서비스형 뱅킹과 클라우드 기반 서비스형 뱅킹으로 나뉩니다. 이 중 클라우드 기반 BaaS(Banking-as-a-Service) 부문은 금융 기관이 유연성, 확장성 및 비용 효율성을 위해 클라우드 솔루션을 점점 더 많이 채택함에 따라 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 클라우드 기술을 활용함으로써 은행은 광범위한 인프라 투자 없이도 광범위한 서비스를 제공할 수 있으므로 빠르게 혁신하고 시장 수요에 대응할 수 있습니다. 이러한 변화는 운영 효율성을 개선할 뿐만 아니라 향상된 고객 경험을 가능하게 하여 클라우드 기반 BaaS 제품의 광범위한 채택을 촉진합니다.

북미 는 예측 기간 동안 서비스형 뱅킹 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

북미는 예측 기간 동안 서비스형 뱅킹 시장에서 가장 큰 점유율을 차지하는 것으로 추정되며, 이는 주로 이 지역의 첨단 기술 인프라와 기존 금융 기관의 높은 집중도로 인한 것입니다. 수많은 핀테크 스타트업의 존재와 강력한 규제 프레임워크는 이 지역의 지배력에 더욱 기여하여 은행 부문의 혁신과 경쟁을 촉진합니다. 또한 북미 소비자의 디지털 뱅킹 솔루션에 대한 선호도가 높아짐에 따라 은행은 진화하는 고객 기대치를 충족하기 위해 BaaS 플랫폼을 채택하게 되었습니다.

아시아 태평양은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 이 지역에서 더 많은 사람들이 디지털 뱅킹 솔루션을 수용함에 따라 금융 기관은 BaaS 플랫폼을 통해 서비스를 개선해야 합니다. 또한 은행 부문의 금융 포용성과 혁신을 촉진하기 위한 정부 지원 이니셔티브가 BaaS 솔루션의 성장을 촉진하고 있습니다. 이러한 기술 발전과 소비자 수요의 결합으로 아시아 태평양 지역은 글로벌 서비스형 뱅킹 시장의 핵심 플레이어로 자리매김하고 있습니다.

서비스형 뱅킹 시장의 주요 업체로는 Green Dot Bank, Solarisbank AG, PayPal Holdings, Inc., Fidor Solutions AG, Moven Enterprise, The Currency Cloud Ltd., Treezor, Bnkbl Ltd., MatchMove Pay Pte Ltd., Block, Inc. 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 마켓 플레이어
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 펌
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 10월, Zenus Bank는 Tuum의 계정 및 결제 모듈을 독점 기술 생태계에 성공적으로 통합했다고 발표했습니다. 이 중요한 랜드마크는 글로벌 BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼을 만들려는 Zenus의 사명과 일치합니다. 전 세계 은행, 핀테크, 슈퍼 앱 및 기업이 미국 뱅킹 서비스를 강화하고 고객에게 확장할 수 있도록 지원합니다.  

시장 세그먼트

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 서비스형 뱅킹 시장을 세분화했습니다.

글로벌 BaaS(Banking-as-a-Service) 시장, 구성 요소별

• 플랫폼
• 서비스

글로벌 BaaS(Banking-as-a-Service) 시장, 상품 유형별

• API 기반 BaaS(Banking-as-a-Service)
• 클라우드 기반 BaaS(Banking-as-a-Service)

글로벌 서비스형 뱅킹 시장, 지역별 분석

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