2033년까지 미화 28억 9천만 달러의 가치가 있는 글로벌 자산 부채 관리 솔루션 시장

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 자산 부채 관리 솔루션 시장 규모는 2023년 16억 2천만 달러에서 2033년 28억 9천만 달러로 성장할 것으로 예상되며 2023-2033년 예측 기간 동안 CAGR 5.96%로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 자산 부채 관리 솔루션 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서의 110개 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함된 210페이지에 걸쳐 있는 주요 산업 통찰력을 애플리케이션별(재무 위험 관리, 규정 준수, 자본 관리 및 재무 관리), 최종 사용자별(은행, 보험 회사, 투자 회사 및 자산 관리 회사)별로,  및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

자산 부채 관리(ALM) 솔루션 시장은 금융 기관의 자산 및 부채 관리를 지원하도록 설계된 제품 및 서비스에 중점을 둡니다. ALM 솔루션은 이러한 기관이 위험을 줄이고 수익성을 높이며 유동성을 보장하는 데 도움이 될 수 있습니다. ALM 솔루션 시장의 주요 동인에는 규제 압력 증가, 강력한 위험 관리 관행의 필요성, 금융 시장의 복잡성 증가, 특히 금리 위험 및 유동성 위험과 관련된 자산-부채 불일치를 효과적으로 해결하기 위한 고급 분석에 대한 요구가 포함됩니다. 이러한 요인은 잠재적 손실을 최소화하면서 수익을 최적화하는 정교한 ALM 시스템의 필요성을 강조합니다. 그러나 ALM 솔루션 시장은 몇 가지 과제에 직면해 있습니다. 여기에는 복잡한 구현 프로세스, 높은 초기 비용, ALM 시스템을 운영할 숙련된 인력 부족, 규제 불확실성, 조직 변화에 대한 저항 및 잠재적인 데이터 품질 문제가 포함됩니다. 이러한 문제는 특히 자원이 제한된 소규모 기관에 영향을 미치고 ALM 분석의 효율성을 저해할 수 있습니다.

금융 위험 관리 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

 응용 프로그램에 따라 자산 부채 관리 솔루션 시장은 재무 위험 관리, 규정 준수, 자본 관리 및 재무 관리로  분류됩니다.이 중 재무 위험 관리 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 강력한 위험 관리 프레임워크에 대한 수요는 금융 상품 및 규제 요구 사항의 복잡성이 증가함에 따라 증가하고 있습니다. 조직은 시장 변동, 신용 노출 및 운영 불확실성과 관련된 위험을 평가하고 완화하기 위해 고급 분석 및 기술 중심 솔루션에 점점 더 많이 투자하고 있습니다. 금융 기관이 위험-수익 프로필을 최적화하면서 엄격한 규정을 준수하기 위해 노력함에 따라 정교한 재무 위험 관리 도구에 대한 수요가 크게 증가하여 이 부문의 선두 위치를 공고히 할 것으로 예상됩니다.

은행 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

최종 사용자를 기준으로 자산 부채 관리 솔루션 시장은 은행, 보험 회사, 투자 회사 및 자산 관리 회사로 나뉩니다. 이 중 은행 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 은행이 금융 생태계에서 수행하는 중요한 역할과 효과적인 자산-부채 관리 솔루션에 대한 필요성에 의해 주도됩니다. 금융 기관이 금리 변동 및 유동성과 관련된 위험을 관리하면서 수익성을 개선해야 한다는 압박에 직면함에 따라 은행은 고급 도구와 기술에 대한 투자를 늘리고 있습니다. 이러한 투자는 은행이 규제 의무를 충족하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 대차대조표를 최적화하고 전반적인 재무 성과를 개선하여 시장 지배력을 강화하는 데 도움이 됩니다.

북미 는 예측 기간 동안 자산 부채 관리 솔루션 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

북미는 예측 기간 동안 자산 부채 관리 솔루션 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 포괄적인 자산-부채 관리 전략에 대한 수요는 이 지역의 잘 구축된 금융 인프라와 주요 금융 기관의 존재에 의해 촉진되고 있습니다. 금융 상품의 복잡성이 증가하고 엄격한 규정 준수의 필요성이 증가함에 따라 은행 및 기타 금융 기관은 이러한 전략을 채택하게 되었습니다. 또한 금융 서비스의 기술 혁신과 디지털 전환에 대한 이 지역의 강력한 강조는 고급 자산-부채 관리 솔루션에 대한 수요를 주도하여 지배적인 시장 지위를 강화할 것으로 예상됩니다.

유럽은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 금융 개혁과 위험 관리 및 규정 준수에 대한 관심이 높아지면서 시장 성장이 촉진되고 있습니다. 유럽 금융 기관이 Basel III 및 Solvency II와 같은 새로운 규정에 적응함에 따라 의사 결정을 강화하고 재무 안정성을 개선할 수 있는 정교한 자산-부채 관리 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 또한 유럽에서 핀테크 기업과 디지털 뱅킹의 부상은 이러한 기업이 운영을 간소화하고 금융 위험을 보다 효과적으로 관리하기 위한 혁신적인 솔루션을 모색함에 따라 시장의 성장을 더욱 주도하고 있습니다.

자산 부채 관리 솔루션 시장의 주요 주요 업체로는 Invesco, HSBC, Deutsche Bank, Northern Trust, Manulife Financial, BlackRock, Wells Fargo, Goldman Sachs, UBS, BNP Paribas, Citigroup, JPMorgan Chase, Charles Schwab, State Street, Morgan Stanley 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2022년 11월, 글로벌 컨설팅 및 보험 계리 회사인 Milliman은 보험사가 자산/부채 관리(ALM) 및 확률적 가치 평가에 액세스할 수 있도록 설계된 소프트웨어 패키지인 Milliman Agile ALM을 출시하여 Solvency II, IFRS 17 및 기타 규제 요구 사항을 준수할 수 있도록 지원합니다.

시장 부문

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 자산 부채 관리 솔루션 시장을 분류했습니다.

글로벌 자산 부채 관리 솔루션 시장, 응용 프로그램별

• 재무 리스크 관리
• 규정 준수
• 자본 관리
• 트레저리 매니지먼트

글로벌 자산 부채 관리 솔루션 시장, 최종 사용자  별

• 은행
• 보험 회사
• 투자 회사
• 자산 관리 회사

글로벌 자산 부채 관리 솔루션 시장, 지역 분석별

• 북아메리카
  • 우리
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 독일
  • 영국
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 그 외 유럽 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
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  • 남아프리카 공화국
  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역