글로벌 대체금융 시장, 2033년까지 4,570억 5,000  만 달러 규모

Spherical Insights & Consulting에서 발표한 연구 보고서에 따르면 글로벌 대체 금융 시장 규모는 2023년 3,269억 5,000만 달러에서 2033년 4,570억 5,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023-2033년 예측 기간 동안 CAGR 3.41%로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 대체 금융 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석에 대한 보고서의 110개 시장 데이터 표와 그림 및 차트가 포함된 210페이지에 걸쳐 있는 주요 산업 통찰력을 유형별(P2P 대출, 크라우드 펀딩, 송장 금융, 상인 현금 서비스 및 온라인 대출 기관), 목적별(비즈니스 금융, 개인 금융, 부동산 금융, 장비 금융,  및 기타) 및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2023 – 2033.

대체 금융 시장은 전통적인 은행 및 자본 시장 외부에서 운영되는 다양한 금융 상품과 채널로 구성됩니다. 개인과 기업 모두를 위한 다양한 자금 조달 옵션을 제공합니다. 최근 몇 년 동안 이 시장은 몇 가지 요인으로 인해 상당한 견인력을 얻었습니다. 주요 동인에는 비전통적 자금 출처에 대한 수요 증가가 포함되며, 특히 기존 은행에서 대출을 확보하는 데 어려움을 겪는 신생 기업과 중소기업 사이에서 특히 그렇습니다. 기술 및 디지털 플랫폼의 부상으로 크라우드 펀딩, P2P 대출 및 인보이스 파이낸싱과 같은 대체 금융 옵션에 더 쉽게 접근할 수 있게 되었습니다. 또한 금융 포용성의 필요성에 대한 인식이 높아지고 있어 소외된 지역 사회를 대상으로 하는 보다 다양한 자금 출처가 생겨나고 있습니다. 그러나 대안 금융 시장은 몇 가지 과제에 직면해 있습니다. 규제 문제는 성장을 저해할 수 있으며, 많은 지역에서 혁신을 촉진하는 동시에 투자자 보호를 보장하는 명확한 지침이 부족하기 때문입니다. 또한 높은 채무 불이행률 및 사기 가능성을 포함하여 대체 금융과 관련된 내재적 위험은 투자자와 차용자 모두를 단념시킬 수 있습니다.

P2P 대출 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

유형에 따라 대체 금융 시장은 P2P 대출, 크라우드 펀딩, 송장 금융, 상인 현금 서비스 및 온라인 대출 기관으로 분류됩니다. 이 중 P2P 대출 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 대체 금융 부문은 전통적인 금융 기관을 효과적으로 우회하여 차용인을 대출 기관과 직접 연결할 수 있는 능력으로 인해 상당한 성장을 경험하고 있습니다. 이 모델은 차용인에게 경쟁력 있는 이자율과 더 큰 접근성을 제공하는 동시에 투자자에게 매력적인 수익을 제공합니다. 대체 금융 솔루션에 대한 수요 증가와 결합된 디지털 플랫폼의 수용 증가는 이 부문의 확장을 주도하고 있으며 많은 소비자와 투자자가 선호하는 선택이 되고 있습니다.

개인 금융 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

목적에 따라 대안 금융 시장은 기업 금융, 개인 금융, 부동산 금융, 장비 금융 및 기타로 나뉩니다. 이 중 개인 금융 부문은 예상 기간 동안 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이러한 추세는 주로 개인이 재정적 필요를 효과적으로 관리해야 할 필요성이 증가함에 따라 주도됩니다. 다양한 금융 옵션에 대한 소비자의 인식이 높아짐에 따라 더 많은 사람들이 부채 통합, 주택 개선 및 예상치 못한 지출과 같은 목적으로 개인 대출로 눈을 돌리고 있습니다. 디지털 대출 플랫폼의 부상은 신청 절차를 단순화하여 개인 금융에 더 쉽게 접근할 수 있고 더 많은 청중에게 어필할 수 있게 했습니다.

북미  는 예측 기간 동안 대체 금융 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

북미는 예측 기간 동안 대체 금융 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 이러한 성장은 잘 구축된 금융 인프라와 높은 수준의 기술 채택에 의해 주도됩니다. 소비자와 기업은 유연성과 속도를 위해 크라우드 펀딩, P2P 대출, 온라인 개인 대출과 같은 대체 금융 옵션을 점점 더 찾고 있습니다. 또한, 지원을 아끼지 않는 규제 프레임워크와 점점 더 많은 핀테크 기업이 이 지역의 대체 금융 부문의 강력한 성장에 기여하고 있습니다.

유럽은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 시장은 디지털 트랜스포메이션으로의 전환과 소비자와 기업 사이에서 혁신적인 금융 솔루션의 인기가 높아짐에 따라 추진되고 있습니다. 유럽 국가 전반의 다양한 규제 환경은 경쟁을 촉진하여 특정 시장 요구 사항을 충족하는 다양한 대체 금융 플랫폼의 출현으로 이어집니다. 또한 지속 가능한 투자와 윤리적 금융 옵션에 대한 인식이 높아짐에 따라 새로운 투자자를 계속 끌어들이고 있으며, 이는 유럽의 대체 금융 시장의 성장을 더욱 주도하고 있습니다.

대안 금융 시장의 주요 주요 업체로는 Funding Circle, Fundbox, Lendio, BlueVine, Biz2Credit, Upstart, Stripe, OnDeck, PayPal, Credibly, Kabbage, Square, Prosper, LendingClub, Avant 등이 있습니다.

주요 타겟 고객

• 시장 참여자
• 투자자
• 최종 사용자
• 정부 당국
• 컨설팅 및 리서치 회사
• 벤처 캐피털리스트
• 부가가치 리셀러(VAR)

최근 개발

• 2024년 2월, 남아프리카 공화국에 본사를 둔 디지털 대출 기관인 Lulalend는 성장을 가속화하고 신제품을 출시하기 위해 시리즈 B 펀딩에서 3,500만 달러를 성공적으로 유치했습니다. 이 회사는 Vodacom, Takealot 및 Yoco와 같은 파트너와 신용 솔루션을 통합하여 건설, 소매 및 접객 부문의 중소기업(SME)에 신용을 제공했습니다.

시장 부문

이 연구는 2023년부터 2033년까지 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 수익을 예측합니다. Spherical Insights는 아래에 언급된 세그먼트를 기반으로 대체 금융 시장을 분류했습니다.

글로벌 대체금융 시장, 유형별

• P2P 대출
• 크라우드 펀딩
• 인보이스 파이낸싱
• 상인 현금 선지급
• 온라인 대출 기관

글로벌 대체금융 시장, 목적  별

• 사업 자금 조달
• 개인 자금 조달
• 부동산 금융
• 장비 파이낸싱
• 다른

글로벌 대체 금융 시장, 지역별 분석

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